供应链金融培训课件.ppt

五、典型案例 1、煤炭行业供应链的基本结构 销售结算方式 现款现货；预收货款 直接对终端用户的销售 部分终端用户有融资需求 经销商销售 上下游强势交易对手使经销商普遍有融资需求 五、典型案例 2、煤炭经销商对银行的价值 上下游交易对手都是优质企业，有很好的信用增值条件 具备自偿性贸易融资的条件 五、典型案例 3、业务合作模式 标准先票后货货押业务模式 票据包买（代理贴现） 商票保贴 五、典型案例 （二）油品行业案例 五、典型案例 1、石化行业供应链的基本结构 代理商.N1 代理商.N2 经销商.N3 经销商.N4 XX石化厂.I1 XX高速公路.I2 XX电厂.I3 原油 原油 原油 原油 沥青 燃料油 沥青 燃料油 国外油商 XX油田 开证 银承付款 账期3个月 赊销 账期3个月 赊销 五、典型案例 2、石化行业供应链金融解决方案 代理商.N1 代理商.N2 XX石化厂.I1 原油 原油 原油 原油 国外油商 XX油田 1、信用证项下未来货权模式 1、先票后货货押模式 账期调整为6个月 2、商承保贴／商承／保理 账期调整为6个月 2、商承保贴／商承／保理 3、 卖方付息贴现 3、 卖方付息贴现 五、典型案例 3、服务方案的核心产品应用 订单融资概念的引入（合同中约定交易对手，付款条件、帐期、违约条款） 商业承兑汇票保贴业务及卖方付息模式的引入 信用证项下未来货权控制 补充方式：保理业务模式的引入 五、典型案例 （三）汽车行业订单融资案例 五、典型案例 1、汽车行业供应商供货结算流程 6 到 期 付 款 5 通 知 确 认 1、获得滚动计划定单 3、开具发票、形成应收款 7、还款 2、申请融资 发放融资 汽车厂商 银行 一级供应商 4、质押应收 帐款 五、典型案例 2、融资流程 质押 备案 2、 提交融资申请 1、 签订额度合同 3、核对前 后定单计划 、执行情况 5、 支付 4、审核用途、支付名录等 审核同意 办理应收帐款质押手续 汽车厂商订单系统 银行 一级供应商 原材料 供应商 结算户 汽 车 厂 商 五、典型案例 3、订单融资发放＼回收示意图 释放敞口500万元 同左 该笔订单融资归还完毕 厂商付款500万 五、典型案例 （四）有色金融全程物流案例 五、典型案例 1、行业供应链的基本结构 铝业公司 氧化铝 生产商 香港 进口商 铝锭出口 原料供应 五、典型案例 2、融资需求节点分析 销售结算方式 氧化铝采购：现款现货； 铝锭出口：香港某外资银行开出不可撤销远期信用证（FOB价） 部分终端用户有融资需求 融资需求特点 交易全程不同阶段需要连续融资，最终付款能力锁定。 融资需求节点 铝业公司：存货及销售均有资金占押。 铝锭可以质押，但融资用于向上游支付，则借款人在信用证兑付以前，现金资产仍较少，出现周转问题，无法在交货期前筹措现金用于向我行打款提货，不能提取货物用于出口贸易，从厂家发运货物将错过装船期。 五、典型案例 3、万轩铝业融资产品包 仓单质押 出口押汇 打包放款 五、典型案例 4、交易及融资进程示意图 营运周期 采购氧化铝 收到信用证 信用证兑付 提交清洁提单 生产出铝锭 PO 出貨 氧化铝 生产商 铝业公司 香港 公司 確認發票 預約付款 供应氧化铝 打包放款 出口押汇 （先票后货） 全程营运资金融资 出口铝锭 信用证 仓单质押 六、供应链金融发展展望和观点分享 （一）展望 1、模式受阻,工具当道 2、平台化\电子化趋势不可抵挡 3、利率市场化迫使资金价格和综合效益的重 要性考量日益提高 4、跨市场套利成为供应链金融的阶段性补充 六、供应链金融发展展望和观点分享 （二）观点分享 1、供应链管理与供应链金融 （1）共生与脱节 (丰田JUST IN TIME与格力零库存案例比较) （2）供应链金融与综合服务的并存与互补 （3）风险转嫁向风险分担转化 --透视供应链金融,中国外汇，2012年第15期,林晓中 六、供应链金融发展展望和观点分享 （二）观点分享 2、供应链金融与互联网信贷 （1）大数据的优势和不足，决定了互联网 信贷的服务对象只能局限于交易会员 （2）开放性对比，供应链金融优于互联网信贷，可模式化 （3）客户宽度的工具多样性方面供应链金融拥有更多发展空间 --《小微企业信贷与供应链金融比较》，中国外汇，2012年第21期，林晓中 * 供应链金融 THE SUPPLY CHAIN FINANCE 2014年4月 长春 一、供应链金融体系的内涵和特点 （一）国内银行在供应链金融领域的实践和表现 浦发银行 企业供应链金融解决方案