反洗钱工作培训资料.ppt

二 职责分工 二、职责分工 1．办公室：负责反洗钱客户身份资料保存、保守反洗钱工作秘密及其他相关制度的制定。 2．人力资源部/监察部/合规部：负责配备反洗钱工作人员；对员工进行反洗钱教育培训；将反洗钱工作纳入考核范围。 3．财务中心：负责制定财务环节反洗钱制度，并具体组织实施、监督落实。 二 职责分工 4．各产品线部门：负责在承保、退保环节开展反洗钱客户身份识别工作，对涉及的大额交易与可疑交易进行有效识别，并及时通报牵头部门；做好投资连接型等洗钱高风险产品的洗钱风险防范工作。 5．理赔中心：负责在理赔环节开展反洗钱客户身份识别工作，对该环节涉及的大额交易与可疑交易进行有效识别，并及时通报牵头部门。 6．信息技术部：负责反洗钱相关操作系统的维护、改进，提供反洗钱程序的咨询、数据提取等相关技术支持。 二 职责分工 8．电子商务部：负责反洗钱各项工作在电子商务领域的落实。 9．销售管理部：负责中介业务合作及交叉销售等业务环节反洗钱相关工作的落实，确保第三方代理业务的客户身份识别工作符合法律法规和规章要求。 三（一）客户身份识别 操作流程 第一步：指导客户填写《中国人民财产保险股份有限公司客户身份基本信息补充单》 第二步：依据有效身份证件或者其他身份证明文件确认投保人信息的真实性 第三步：将投保人、被保险人、受益人的身份基本信息准确录入业务系统 第四步：留存客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 注： 自然人留存：身份证复印件 非自然人留存：组织机构代码证 营业执照、税务登记证、控股股东、法定代表人及 办理人员身份证复印件。 三（一） 客户身份识别 2、 退保阶段 范围：人民币1万，折美元1000以上。 操作流程： 第一步：核对退保申请人提供的身份证明原件 第二步：确认申请人的身份是否与保险凭证原件一致 注： 该环节不需填录《客户身份基本信息补充单》 三（一） 客户身份识别 3、赔付阶段 范围：人民币1万元 ，折美元1000以上。 操作流程： 第一步：指导客户填写《中国人民财产保险股份有限公司客户身份基本信息补充单》。 第二步：依据有效身份证件或者其他身份证明文件确认投保人信息的真实性。 第三步：登记投保人、被保险人、受益人的身份基本信息。 第四步：留存客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 三（一） 客户身份识别 （二）客户身份识别的其他规定 1、代理业务 营销代理合同中应约定营销代理人代为履行客户身份识别等反洗钱义务 应要求要求代理人提供客户有效身份证明复印件。 要求代理机构提供《客户身份基本信息补充单》。 2、 客户风险等级管理 按总公司《反洗钱客户风险等级划分标准》 在业务系统中维护 3、重新识别客户身份（客户要求变更名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的等七类情形 ） 三（三） 大额交易和可疑交易报告 三（四） 非现场监管信息填报 二、年报（年末后3个工作日，同时上报市公司和当地人民银行） 报表 1．《金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表》 2．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》 3．《金融机构反洗钱宣传活动情况统计表》 4．《金融机构反洗钱培训情况统计表》 5．《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》 报告 1、反洗钱主要工作情况 2、反洗钱工作存在的主要问题 3、整改措施 4、明年的工作计划和安排 三（四） 非现场监管信息填报 三、自律报告（次年1月31日前报当地人民银行） 报表 《金融机构反洗钱工作自律评估表》 报告 1、反洗钱自律评估组织开展情况 2、执行反洗钱规定的基本情况 3、反洗钱工作存在的问题； 4、整改措施； 5、下一步工作计划或安排。 三（五） 支公司常规工作 （五）支公司常规工作 定期的： 1、客户身份识别和风险等级的判定（每日） 2、反洗钱监控报送系统数据处理（实时） 3、季报（每季） 4、年报、自律评估报告（每年） 不定期的 1、反洗钱内控制度建设（5项） 2、反洗钱宣传和培训 四、法律责任 四、法律责任 有下列行为的： 1、未按规定建立反洗钱内控制度； 2、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； 3、未按规定对职工进行反洗钱培训。 责令限期整改，情节严重的，建议保监局对直接负责的高管人员和其他直接责任人给予纪律处分。 四、法律责任 有下列行为的： 1、未按照规定履行客户身份识别义务(被处罚的地区公司主要在此环节）； 2、未按规定保存客户身份资料和交易记录； 3