全球精选保险基金安盛隽宇计划培训.ppt

环球基金定投101计划 投资连接人寿储蓄理财计划 本质---一个纯粹的投资账户，做的是全球精选基金组合投资，包上了一件人寿险的外衣。 BlackRock 贝莱德集团(BlackRock, Inc.)又称黑岩集团，不同于全球最大私募股权基金之一的黑石集团(The Blackstone Group)。 贝莱德集团（纽约证券交易所：BLK）是美国规模最大的上市投资管理集团。集团总部位于美国纽约，通过其遍布美国、欧洲与亚洲的办事处为客户提供服务 富达 美国富达投资集团（Fidelity Investment Group）目前全球最大的专业基金公司 美国富达投资集团网站: 富达投资集团成立于1946年，其创始人是爱德华 C. 约翰逊二世，总部设在美国波士顿。公司成立的最初承诺为：每天更加勤奋+更加机敏的工作，帮助小额投资者达到他们的目标。经过半个多世纪的发展，富达集团积累了丰富的投资管理经验，能够为客户提供便捷、专业的服务，已经由纯粹的共同基金公司发展成为一个多元化的金融服务公司，向客户提供包括基金管理、信托以及全球经纪服务在内的全面服务。它是推出货币市场共同基金帐户的第一家基金管理公司。 1.按照每年/月定投的方式重复缴纳本金，大大降低了一次性缴费的压力； 2.理财对象是境外的优选基金，并且进一步分散投资，降低了投资风险，强化了投资纪律，降低了中间交易成本； 3.计息方式是目前最好的复利计算，提升利息的同时，也大大提升了项目的稳定性和可持续性； 4.目前推出的优惠比较多，如首年红利，长期奖赏，管理费回赠等； 5.专业操盘团队操盘，有效避免因为个人经验不足及操作不当引起的损失。 1.资金安全。法律意义上是人寿险的一种，受保险法的明文保护，可做到破产隔离，避诉逼债； 2.免所得税，资本利得税，免遗产税； 3.可指定受益人及具体受益比例，如资金数额达到一定门槛，还可建立家庭信托。 香港之行，注意事项 五、到达智易后，每个客户进入vip之前，必须与持牌人提前沟通客户情况，并商量最佳促单话术，最终协助持牌人达成成交。若有特情，应将客户分开去交钱。交完钱的当晚，最好安排客户去逛逛买点东西什么的，这样客户会放下讨论项目和红利的心情，避免出现麻烦的特情。 六、回程需提前到达机场，客户所交的预付款，在客户去香港完全交完钱之后，过了犹豫期方可退还。若客户的钱确实很紧张，让顾问携带所交款项，在客户交完余款之后，再将钱款同时给到安盛。 直至期满 之剩余年期 提早赎回费 比率 直至期满 之剩余年期 提早赎回费 比率 直至期满 之剩余年期 提早赎回费 比率 1 8% 11 60% 21 91% 2 14% 12 65% 22 92% 3 20% 13 70% 23 93% 4 26% 14 74% 24 94% 5 32% 15 78% 25 95% 6 40% 16 82% 7 45% 17 86% 8 49% 18 88% 9 52% 19 89% 10 56% 20 90% 提早赎回费比率是按最初供款价值(IUA)计算并扣除 退保费用 卖点一：作为理财的优势 卖点二：作为保险的优势 全球资产配置—— 实现理想生活的投资策略 产品概述 产品特色 保单收费 行政程序 产品卖点 目 录  安盛集团 瀚亚财富 基金定投101计划 第一年 20万 第二年 20万 第三年 20万 定期账户 30万 活期账户 30万（3年后可取） 15%/年 706万 247万 25年不可动 459万 3年后可动 + 养老金 财产传承 教育基金 出国/旅游 意外支出 财产传承 25年 * 安盛集团 全球500强企业中，排名第25位 AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^， 彰显雄厚财资实力: ^ 截至2011年6月30日为止 财资实力雄厚 标准普尔评级 Standard Poor’s 穆迪评级 Moody’s 惠誉国际评级 Fitch AA- Aa3 AA- 投资选择分配指示 累积供款 户口 (AUA) 最初供款期 (ICP) 首 18 个月 最初供款 户口 (IUA) 18 个月后 投资金额 3大奖赏 1. 首年 - 首年红利 2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏 3. 期满 – 保单管理费回赠 1.首年红利 最初供款户口 (IUA) 首年红利 按付款频率分配 客户推广活动 1. AXA 「隽宇投资保险计划」奖赏计划 每年保费 首年红利 (美元) (港元) 计划年限 = 10-14 计划年限 = 15-30 ? 3,600 ? 28,800 2.8% X N 2.8% X N ? 7,200 ? 57,600 2.9% X N 2.9% X N ? 12,000 ? 96,000