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信托和资管业务中的合同和担保问题.pdf
内部资料,拒绝外传
泛资管大投行讲坛 第18讲
信托和资管业务中的合同和担保问题
信托和资管业务中的合同和担保问题
主讲人:张志晓律师
万商天勤律师事务所
时间:7月25日(周四)晚上8-10点
YY频道号码
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2
目录
一、安信信托昆山纯高案分析
二、高速公路收费权质押问题
三、信托合同与专项管理计划
四、信托与资管中的其他担保问题
333
一、安信信托昆山纯高案分析
444
一、安信信托昆山纯高案分析
(一)案情基本介绍
“昆山 ·联邦国际资产收益财产权信托”项目由安信信托2009年9月24日发起成立,
项目存续期为3年。信托项下的信托受益权规模为6.27亿元,其中信托优先受益
权实际募集资金为人民币2.15亿元,其余为信托一般受益权,由昆山纯高投资开
发有限公司持有。昆山纯高公司将其拥有的 “昆山 ·联邦国际”项目的国有土
地使用权和建筑面积为80370平方米的在建工程抵押。实际控制人连带担保。
安信信托已经以金融借款合同纠纷起诉昆山纯高及其上述担保人,起诉本金1.28亿
元,利息1280万元,利息加罚息等大约是本金的40%。
55
一、安信信托昆山纯高案分析
(一)案情基本介绍
昆山纯高提出昆山纯高的信托财产是土地及在建工程收益的 “财产权”,不应当存在
《信托贷款合同》,并指责安信信托出示的《信托贷款合同》是以合法形式掩盖
了非法目的合同,而其中约定昆山纯高应该承担的罚息、复利、违约金等责任无
效,抵押权和连带责任的相关规定也应该不成立。
如果否认是信托贷款,这笔钱的归还只需按银行的同期贷款利息计算;如果承认了
是信托贷款,那么随着当初订立的条款,包括期内10%利息、期外12%利息、违约
金、罚息等等一连串条款,总计需要付出约为本金40%的 “高代价”。
2011年及2012年,信托公司发行的数以千亿计的房地产信托中,权益类投资占比分
别为26%和31.5%。
66
一、安信信托昆山纯高案分析
(一)案情基本介绍
法院判决:
1、先签订信托合同,再签订 《信托贷款合同》信托贷款 中已明确该贷款系根据信托
合同、投资募集说明书获得信托资金,以信托资金向借款人发放贷款,贷款贷款
本金来源于信托资金,信托合同中优先受益权本金与信托贷款 合同中所涉的贷款
本金系同一笔资金即2.15亿元。贷款合同虽系一份独立的主合同,但其还款结构
与通常意义 贷款有所不同,应视为依附于信托合同而产生。
2、优先受益权的资金不属于信托公司自有资金,把本应交付给昆山纯高的信托资金
另行贷款给昆山纯高公司,与不得使用信托专户进行本信托业务以外的活动相悖
。信托公司和优先受益人(案外投资 人)的资金为
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