培训课件金融客户经理培训.ppt

金融客户经理培训 教学内容： 金融客户经理的职业定位与职业素养 金融客户经理市场调查与分析 开发客户的流程 客户关系维护与客户关系管理系统 市场营销策略 客户风险管理 银行新产品推介 金融客户经理的管理 第一章 金融客户经理的职业定位与职业素养 金融客户经理与客户经理制 金融客户经理的职业定位与职业素养 金融客户经理的职业素养 金融客户经理应具有的业务技巧与待客礼仪 金融客户经理的团队精神与团队建设 第一节 金融客户经理与客户经理制 金融客户经理制的产生与发展 我国金融业实行客户经理制的背景 金融客户经理的主要职责 我国客户经理制推行中存在的问题 一、金融客户经理制的产生与发展 关键词： 金融客户经理？ 是金融企业与客户的联系人，是为客户提供多层次、全方位金融业务的服务者，是金融业务的拓展者和金融产品的营销者。 关键词： 客户经理制——金融企业为适应市场和客户需求变化所做出的营销制度安排和组织架构设计。它包括有关客户经理培训聘用以及考核激励的一系列规章制度和机制。 机制——经营、人力资源、客户服务、市场研发、金融产品营销、金融产品定价等机制。 客户经理制的内容： 客户经理制的产生和发展 市场经济供求规律的必然要求。 金融竞争的加剧。 金融客户需求的变化。 现代科技手段的发展和支持。 市场营销观念的发展。 二、我国实施金融客户经理制的环境因素 金融市场主体多元化 金融服务买方市场逐步形成 金融需求多样化、个性化 市场竞争的压力 金融企业追求发展的内动力 三、金融客户经理的主要职责 四、我国客户经理制推行中存在的问题 第二节 金融客户经理的职业定位与职业生涯 金融客户经理的职业定位 金融客户经理规划职业生涯 金融客户经理确定职业理想 一、金融客户经理的职业定位 二、金融客户经理规划职业生涯 在国外把职业生涯分为三个阶段： 第一阶段为见习、学徒阶段（28岁以前）——尝试各种行业和工作以选定终身从事的职业。 第二阶段为职业发展期（28～40岁）——在已经选定的行业里，发奋努力争取事业的辉煌。 第三阶段为个人创业阶段（40岁以后）——个人凭借职业发展阶段积累的职业经验、货币资本，致力于开拓自己的事业。 企业管理专家： 个人的职业生涯发展计划可以从三个方向进行规划： 纵向发展——即职务等级由低级到高级的提升； 横向发展——指在同一层次不同职务之间的调动，发现自身才能与工作的最佳结合点，同时又可以积累各个方面的经验，为以后的发展创造更加有利的条件； 核心方向发展——虽然职务没有晋升，但是却担负起了更多的责任，有了更多的机会参与公司的各种决策活动。 怎样规划自己的职业生涯? 三、金融客户经理确定职业理想 关键词： 职业理想——是人们为实现某种社会理想，依据社会分工的需要和个人所具有的劳动力素质条件来选择职业或专业，并追求在自己所选定的职业中努力奋斗做出应有的贡献，实现人生价值。 确定职业理想需要解决的问题 （一）树立正确的理想。 在金融客户经理追求人生目标中，要通过正当的途径、正确的方法，加上艰苦的努力去实现自己的目标，而不是空想、幻想，或企图用不正当手段去达到目的。 （二）正确确定职业定向。 职业定向——是指对职业方向的确定，即决定自己将来究竟从事什么职业。 职业理想与“饭碗”的矛盾如何解决 第一，要认真地分析一下自己的职业理想定得是不是脱离实际、过高；自己的职业素质符合不符合你所选择的职业要求。 第二，我们把职场分为“天堂团队”、“人间团队”、“地狱团队”，很多人以为不能进入“天堂团队”，就是不理想的。 第三，要懂得职业理想不等于理想职业。 第四，如果你所选择的职业岗位已无空缺，而你又需要立即就业，那就先降低一点自己的要求。 第三节 金融客户经理的职业素养 金融客户经理的素质要求 金融客户经理要加强自身修养 客户经理的自律 一、金融客户经理的素质要求 二、金融客户经理要加强自身修养 （一）学习的实践方法： 自觉学习 流通学习 快乐学习 改造学习 国际学习 自主学习 （二）提高自我修养需要注重： 珍惜时间和合理安排时间。 富有团结协作的团队精神。 充分发挥个人的最大工作和学习的潜能。 保持健康的心理心态。 养成良好的工作生活习惯。 三、客户经理的自律 保持思想上的先进性。 自觉遵纪守法。 积极主动、热心工作。 正确把握利益观。 第四节 金融客户经理应具有的业务技巧与待客礼仪 金融客户经理的礼仪规范 客户经理的公关技巧 金融客户经理常见的社交礼仪常识 一、金融客户经理的礼仪规范 二、客户经理的公关技巧 （二）客户经理公关活动的目标 （三）客户经理公关活动的基本方式 （四）客户经理的公关技巧 三、金融客户经理常见的社交礼仪常识 1．站姿 抬头，目视前方，挺胸直腰，肩平，