中央银行的性质与职能.ppt

第三章 中央银行的性质与职能 第一节中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性。 从中央银行业务活动的特点和发挥的作用看，中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范与维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门。这可以看作为对中央银行性质的基本概括。 （一）从央行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构.是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构。 （二）从央行发挥作用看，它是国家行政机关，但与一般行政机关有很大的区别： （二）从其发挥的作用看：是制定和实施货币政策、监督管理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机关。 从央行发挥作用看，它是国家行政机关，但与一般行政机关有很大的区别： 1、央行履行职责主要通过特定的金融业务进行，对经济与金融的管理基本上采取经济手段，而其它行政机关主要依靠行政手段； 2、央行对经济的调控是分层次实现的，一般国家行政机关直接作用于微观经济主体，缺乏弹性； 3、央行在政策的制定上有一定的独立性； 二、中央银行的职能 （一） 发行的银行 1、含义： “发行的银行” 即指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，成为国家唯一的货币发行机构（有些国家硬辅币的铸造与发行由财政部负责） 这是其自身成为央行最基本最重要的标志，也是央行发挥其全部职能的基础。 2、具体表现： 央行垄断货币发行权是统一货币发行和流通并稳定币值的基本保证。但在金本位制和信用货币制度下控制手段存在较大差异。 （二） 银行的银行 1、含义： 该职能是指： （1）其业务对象不是一般企业和个人，而是金融机构及特定的政府部门； （2）与业务对象之间的业务仍具有银行固有的“存、贷、汇”等业务的特征； （3）中央银行为金融机构提供支持、服务，同时也是金融机构的管理者。 2、具体表现： （1）集中存款准备金。 （2）充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”。 （3）组织、参与和管理全国的清算。 （三）政府的银行 1、含义：它并非指中央银行的资本归政府所有（尽管许多国家的中央银行确实是国有的），而是指中央银行代表政府实施货币政策，代理国库收支以及为政府提供各种金融服务。 2、具体表现 （1）代理国库； （2）代理政府债券的发行； （3）为政府融通资金，提供特定信贷支持； （4）为国家持有和经营管理国际储备 （5）代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动。 （6）制定和实施货币政策； （7）对金融业实施金融监督管理，维护金融稳定； （8）为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。 6、制定和实施货币政策。 7、对金融业实施监督和管理。 8、为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。 总之，发行的银行、银行的银行、政府的银行，体现了中央银行的三大基本职能。 二、央行职能的其它几种表述： （一）五大职能：政策功能、央行功能、监督功能、开发功能、研究功能； （二）新三大职能：服务职能、调节职能、管理职能； （三）八大职能：独占货币发行、为政府服务、保存准备金、最后融通者、管制作用、黄金外汇、主持全国清算、检查和监督金融机构的业务活动 三、中国人民银行的职责 根据2003年12月27日十届全国人大常委会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行履行下列职责（教材P43） （一）中国人民银行职能的法律规范 1.发布与履行其职责有关的命令和规章 ； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 6.监督管理黄金市场； 7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 8.经理国库； 9.维护支付、清算系统的正常运行； 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 11.负责金融业的统计、调查、分析和预测； 12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 13.国务院规定的其他职责 （二）以上各项职责与央行的三大基本职能对应： 1.第3项：发行的银行 2.第9项：银行的银行 3.第1、7、8、10、12、13项：政府的银行 4.第4、5、6项：政府的银行和银行的银行 5.第2、11项：由三大基本职能共同决定 （三）宏观经济管理视角央行职责，又可以归纳集中为三个方面： 1.制定和执行货币政策。 2.对金融业实施监督管理，维护金融稳定。 3.组织、参与和