用友NC资金管理产品培训教材.ppt

顾问面对资金产品所面临的困惑 NC资金管理产品培训的目的 目的： 抛砖引玉,梳理NC资金产品各功能模块之间的流程，更好的展现NC资金产品的亮点，介绍NC资金产品能给客户解决哪些实际的问题。 用友NC资金管理产品的目标用户及其业务特点 目标用户： 结算中心或内部银行等专职的集团资金管理机构； 大型企业集团中集中管理资金的职能部门； 信贷业务频繁，关注资金取得成本和使用成本的一般企业； 专司集团内部存贷款、往来结算以及资金调剂的财务公司。 以下统称为资金管理中心 目标用户业务特点： 企业规模较大，有众多的成员单位； 有大量的结算业务，甚至企业内部结算量占总结算量的比重很大； 注重资金取得成本、使用成本； 密切关注资金使用安全性及资金周转效率； 大量、频繁的信贷业务和票据业务； 全套资金产品组合 NC5.02资金管理产品概述1/2 NC5.02资金管理产品概述2/2 1、参数设置 客户化-参数设置-基本档案 资金管理-综合授信-数据初始-控制参数设置 2、资金管理中心会计科目 客户化-基本档案-财务会计信息-科目方案 客户化-基本档案-财务会计信息-会计科目（内部存款科目需要确认受控资金结算系统） 3、资金管理人员、组织 客户化-基础设置-公司目录 客户化-基本档案-结算信息-结算中心、结算单位（结算中心必须在公司建账之前） 用户与收支项目关联结算单位 4、收支项目：客户化-基本档案-财务会计信息-收支项目 5、客商档案：客户化-基本档案-客商信息-客商基本档案 6、资金信息：客户化-基本档案-资金信息 7、其它： 设置协同凭证：财务会计-总账-集团对账-协同凭证（可以设置资金上收、下拨协同凭证） 1、内部账户与开户银行 客户化-基本档案-结算信息-内部账户 客户化-基本档案-结算信息-开户银行 2、网银服务器配置：资金管理-网上银行-基础设置-网银服务器配置 3、设置筹投资单位：客户化-基本档案-客商信息-客商基本档案 4、入库委托付款书：资金管理-结算管理-初始设置-委托付款书管理 5、合同类型设置：资金管理-信贷管理-数据初始-合同类型设置 6、数据接口设置：客户化-基本档案-资金信息-数据接口设置 7、设置会计平台：客户化-会计平台-财务会计平台 1、开户银行：客户化-基本档案-结算信息-开户银行 2、设置筹投资单位：客户化-基本档案-客商信息-客商基本档案 3、设置单据类型：财务会计-应付管理-基础设置-单据类型设置 统一的资金监控平台—产品组合 如何建立资金集中监控系统 网上银行 风险管理（下一版资金产品该模块完全变动） 业务简介： 提供给资金管理机构对资金流量、流向进行基本分析，以保证资 金安全，进而为预估未来资金变动趋势，筹投资提供依据。一般来说要实现 以下目标： 1、监控分析成员单位的资金流量是否正常； 2、监控分析成员单位的资金流向，是否与企业经营战略相适应。 3、监控分析成员单位的资金存量是否安全、是否过高； 4、监控成员单位有无资金体外循环，有无未及时入账进行核算处理； 资金管理系统与商业银行网上银行系统区别 用友网银产品安全机制 与用友NC产品建立接口的22家商业银行 集中监控--应用价值 统一的资金管理平台—产品组合 如何对集团资金进行统筹规划 资金计划（下一版资金产品该模块完全变动） 资金计划类型设置 通过资金集中结算，挖掘集团沉淀资金，提高内部融资能力 资金上收（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案） 资金下拨（具体操作见：徐欣NC3.5资金结算产品标准应用方案） 资金调拨（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案） 直接支付（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案） 内部转账（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案） 委托对外付款（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案） 跨结算中心间业务 1、隶属于同一结算体系下不同结算中心的结算单位之间的内部转账，或者付款单位结算中心出于经济、便捷等考虑委托其他结算中心代为对外支付的业务都是跨结算中心的业务。 2、跨结算中心的委托内部付款业务，可根据管理需要确定由付款结算中心、收款结算中心还是收付共同上级中心进行最终确认； 3、跨结算中心的委托付款业务需要结算中心之间进行清算处理。 例：帝创股份北京与帝创股份上海是股份公司结算中心的结算单位，他们与其它单位之间的业务为跨结算中心业务。帝创股份北京以外的结算单位与帝创股份上海之间的交易属于跨结算中心交易。 不传递内部转账 （源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案） 1、当各个结算中心作为一个整体为结算单位提供服务时，结算中心之间互相信任，跨结算中心的委托内部付