企业电子银行业务操作规程.doc

中国农业银行企业电子银行业务操作规程 目录 第一章 总则 1 第二章 企业网上银行业务申请 1 第一节 基本规定 1 第二节 注册 2 第三节 证书业务 6 第四节 维护 9 第五节 注销 11 第六节 查询 13 第七节 审核和取消操作 14 第三章 企业网上银行业务处理 15 第一节 代付业务 15 第二节 代收业务 17 第三节 批量转账 22 第四节 集团理财 23 第五节 现金管理 26 第六节 预约业务 27 第七节 投资理财 28 第八节 外币业务 29 第九节 落地业务处理 30 第四章 企业电话银行业务 41 第一节 基本规定 41 第二节 注册 42 第三节 维护 44 第四章 暂停、恢复、注销业务 47 第五章 查询 48 第五章 回单与报表 49 第一节 交易回单处理操作 49 第二节 报表 51 第六章 附则 51 第一章 总则 为加强对中国农业银行企业电子银行业务的管理，规范企业电子银行业务操作，根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会的相关管理办法以及《中国农业银行电子银行业务基本制度》等相关法律法规及制度规定，制定本规程。 本规程适用于为客户办理企业网上银行和电话银行业务的各级机构。 第二章 企业网上银行业务申请 第一节 基本规定 企业客户申请成为网上银行注册用户，须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议》，一份设专夹保管，一份交客户留存。营业网点办理企业网上银行产生的其它凭证、申请表等资料一并纳入传票管理。 企业客户办理各项企业网上银行注册业务必须到账户开户行办理。企业客户在两个以上的我行网点开户的，如需注册企业网上银行，可先选择任一个账户开户行办理客户注册业务，并添加在该行开户的结算账户，再到其它账户开户行添加其它账户。 企业网上银行客户手续费账户是企业客户指定用于缴纳企业网上银行服务费用的账户。企业网上银行服务费的收取方式为银行系统自动扣取。手续费账户必须为已在企业网上银行注册的单位结算账户(不含单位卡)。 注册企业客户、添加企业注册账户和证书激活均须录入和审核两个岗位操作方可完成。当天未被审核的操作可由录入人员自行取消，已审核的操作不可取消。当日已录入未审核的操作，日终时系统自动清除。 企业网上银行证书由企业客户根据银行提供的打印在密码信封中的参考号和授权码（以下简称两码信封），自行下载到空白K宝中，企业客户确需银行协助下载的，我行工作人员可予以协助。已下载的证书必须激活方可正常使用。空白K宝作为一般空白凭证管理。 第二节 注册 企业网上银行注册业务包括注册标准版/体验版企业客户、版本转化、添加企业注册账户等业务操作。 注册标准版企业客户 （一）注册标准版企业客户是指开户行在查验企业客户的机构证件及账户真实性后，为客户开通网上银行渠道服务。 （二）注册标准版企业客户处理流程 1．企业客户申请注册企业网上银行，须到其待注册账户的开户行办理并提供以下资料： （1）加盖待注册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》； （2）组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件； （3）法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行管理员、操作员的有效身份证件原件及复印件； （4）法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需要）； （5）首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议》。 2．网点柜员受理客户提供的资料后，须进行如下审核： （1）审核企业提供资料是否齐全，申请表中要素填写是否完整（填写内容不得涂改）； （2）审核企业提供的证件原件真实性以及与复印件是否一致；（3）审核企业申请表基本信息与企业提供的资料内容是否一致； （4）审核注册账户账号、户名、预留印鉴等内容与业务系统及开户时预留银行印鉴是否相符； （5）资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。 本规程中所涉及的客户资料审核均参照执行。 3．业务操作 （1）进入“注册企业客户”菜单，输入客户证件类型和证件号码； （2）录入柜员对系统显示的客户信息进行核对，并依据企业提交的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》录入有关信息； （3）输入企业网上银行管理员和操作员信息； （4）输入企业注册账户号、账户类型以及账户控制类型等。注册时至少录入一个账户信息，但一次最多只能录入10个账户；单位卡账户注册时须校验磁道信息与密码。 （5）柜员打印《电子银行业务注册表》并加盖柜员人名章，《电子银行业务注册表》连同客户提交的资料一起传交审核人员；审核人员进行复核操作，审核提交时须三级主管授权，打印录入柜员传递来的《电子银行业务