中小企业掌控资金血脉.docVIP

中小企业掌控资金血脉 　　资金是企业的血脉，中小企业尤甚。 　　资金管理效率直接决定着中小企业的发展潜力、经营效率与风险，运用信息化软件产品进行科学、规范的资金管理的案例，给广大中小企业提供了可供借鉴的实践范本。 　　保宜高速-资金安全快速通道 　　湖北省保康至宜昌高速公路是湖北省“五纵五横两环”高速公路网布局纵五线的一段，是湖北省18个交通重点工程项目之一。路线全长143公里，项目估算总投资约123亿元，建设工期42个月。为提高资金信息化管理水平，高速公路建设指挥部财务处在总结以往资金监管经验的基础上，选择九恒星N3产品以达到建设资金的高效、安全、便捷、合理的使用。 　　保宜高速建设指挥部承担保康至宜昌高速公路建设的管理工作，在高速公路建设过程中的资金支出（包括材料费用、人员工资等）完全由保宜高速建设指挥部统一管理。在工程建设的管理工作中，对工程资金的管理仍然是管理工作的重中之重，工程资金出现的不同程度和不同方式的挪用情况仍然十分普遍，项目管理单位的权利范围不明确，此现象极大地增加了高速公路建设资金的风险。 　　结合以往的工程资金管理经验，在现有的技术条件下，保宜高速公路建设指挥部制定了各种规章制度及相对规范的流程，较大程度地降低了资金的风险。但在现有管理方式及技术条件的限制下，仍然有一些不足之处，例如用款申报流程复杂，传统的纸件申请方式流转周期长，效率低下，项目承建单位账户资金使用是否专款专用情况不明晰，日常小额资金使用频繁，审批工作量大等。 　　鉴于以上实际情况，保宜高速公路建设指挥部对目前国内资金管理的模式进行了调研，并结合自身实际情况进行了可行性分析。选择国内领先的资金管理软件厂商九恒星所开发的资金管理平台N3系列产品，通过制定研发方案，使用了N3系列产品中的账户管理、付款管理、资金月计划管理、资金日计划管理，资金使用报表分析等功能，结合银企直联系统实时处理各类资金相关业务。 　　通过使用九恒星N3系列产品，保宜高速公路建设指挥部实现了审批流程的规范化，通过银企直联，监控指挥部以及承建单位的账户存量、流量、流向，账户交易情况得以实时、透明掌控。工程资金统一对外结算平台的搭建，则实现了全面监管承建单位的工程用款，规范了工程资金的用款流程，并减轻用款审批的工作量。从偏远参建单位的用款申请到农民工工资的发放落实监控，既提高了指挥部资金使用的便捷性，又让每一笔付款资金清晰高效落实，大大提高了指挥部领导和财务人员的工作效率。 　　广西驰程-资金集中管理 　　九恒星N3系列产品的另一个成功案例，则是为广西驰程运输公司搭建兼具收支两条线、账户监控两种模式的智能资金管理平台。对分公司实施资金高度集中、统一支付管理；对外地县客运站实施监控模式，其银行账户自理，定期划账，实现了两种管理模式在公司的并行运作。在提高广西驰程运输公司资金集中管控、资金体内循环、提高资金管理效率和经济效益等方面取得了良好的成效。 　　资料显示，广西驰程运输公司成立于1956年，前身为百色地区汽车运输总公司，于2000年通过改制成立的有限责任公司，通过深化内部改革，加快结构调整，已形成有17个分（子）公司、11个县汽车总站，并通过了ISO9001：2000质量管理体系论证的专业化道路旅客运输企业。 　　广西驰程运输公司成功改制后，公司管理层深刻意识到分散的资金管理模式已影响到企业的进一步发展需要。公司资金不集中，开设账户过多；高贷款与高存款并存；内部结算业务频繁，资金流转效率低；资金信息流向不透明，管理存在风险等问题突出，如何提升广西驰程运输公司的资金管理水平方法和手段成为管理层急需解决的问题。 　　广西驰程运输公司管理层坚持创新资金管理，完善资金管理制度建设，为了解决企业遇到的资金管理问题，选择上线九恒星旗下N3系列软件产品，为广西驰程运输公司搭建了专业智能资金管理平台，对分公司实现资金收支两条线模式，减少现金持有成本，加速资金周转，提高资金使用效率；对县级汽运站实现资金监控模式，提高资金流向透明度。 　　在具体应用九恒星N3系列产品时，广西驰程运输公司主要采取了以下几大主要措施：取消直属各分公司外部账户，设立内部银行，统一收付，分公司设立收款专户，资金主动上划，付款申请，大宗物资统一支付，小额资金自行结算，县级汽运站付款申请，收款独立，定期上划，总部明确掌控资金流向；开展内部委托存贷款业务，资金体内循环；内部快速转账，资金流转率高；提高信息透明度，发挥公司整体优势。 　　通过实施九恒星N3系列产品，广西驰程运输公司资金运作流程规范化，公司管理层掌握了下属单位的资金流，知道每笔资金的最终去向，防范资金风险。通过对资金流的分析，使总部对下属单位的经营和财务状况掌握得更加全面和准确，总部与下属单位之间的沟通与协调更加通畅，总部对下属单