商业银行跨境结算业务简介.ppt

在境内结算行开立人民币NRA账户的境外机构客户 境内结算银行 借记/贷记 1.境外机构发出付款指示； 2.境内结算银行借记其NRA账户后通过大额支付系统专用报文（CMT100：60、62、70、71）将款项汇至境内其他银行； 3.境内结算银行发送付款回执给境外机构。 基本流程（付款）： 基本流程（收款）： 1.境内结算银行收到他行汇入境外机构人民币NRA账户款项，贷记该账户； 2.境内结算银行向给境外机构发送收款通知。 人民币跨境清算模式之三：NRA账户模式 第三部分 跨境结算相关风险管理 国家及信用风险 市场风险 合规风险 反洗钱风险 三、跨境结算相关风险管理 国家风险指数CDS: Credit Default Swap 2014年5月26日部分国家CDS风险指数 序号 国家 当日CDS 与前日对比变化 1 阿根廷 2547.50 -6.46 2 乌克兰 1411.29 -99.07 3 委内瑞拉 882.15 -35.52 4 巴基斯坦 569.36 -20.22 5 希腊 399.23 -25.77 6 塞浦路斯 305.00 -30.42 7 伊拉克 309.54 -0.01 8 埃及 309.74 1.72 9 萨尔瓦多 263.82 0.00 三、跨境结算相关风险管理 6 6.1 6.2 6.3 6.4 6.5 12-01 12-04 12-07 12-09 12-12 13-04 13-07 13-10 13-12 -400 -300 -200 -100 0 100 200 300 400 500 CNY-CNH(BP) CNY SPOT CNH SPOT 在岸CNY及离岸CNH汇率走势图 三、跨境结算相关风险管理 1.人民币汇率走势影响支付货币选择 2.离在岸汇率同时影响市场交易行为 监管合规 市场准入和业务范围 单据材料齐全 国际收支还原申报 跨境人民币信息报送 三、跨境结算相关风险管理 国际反洗钱 客户尽职调查 大额交易报告 可疑交易报告 黑名单维护 三、跨境结算相关风险管理 数据库及系统建设 感谢您的时间，敬请您批评指正！ 张兆杰 国际结算处 国际金融部 中国农业银行 电话邮件: zhangzhaojie@ 祝各位工作顺利、家庭幸福！ * * * * * * * * * * * * * * Thank you. * ABCNDR2011\NDR2011\2011 ABC Interim NDR PresentationGS.pptx 2014年5月29日 国际金融部 国际结算处 张兆杰 商业银行跨境结算业务简介 第一部分 跨境结算概述 第二部分 跨境支付系统及流程 第三部分 跨境结算相关风险管理 主要内容 第一部分 跨境结算概述 国际结算方式 结算方式利弊分析 国际结算惯例 国际结算监管 国际结算发展趋势 一、国际结算概述 国际结算是指通过货币收付来实现国际间的支付或资金转移 包括贸易结算，资本和利润的转移，劳务的提供和偿付，国际交通、航运、保险费用的收支，侨汇、旅游、政府的对外事务活动 一、国际结算概述 国际结算 V 国内结算 国际结算主要单据 一、国际结算概述 国际结算三大支付方式 一、国际结算概述 * 汇款的基本流程 出口商 （收款人） 进口商 （汇款人） 进口地银行 （汇出行） 出口地银行 （汇入行） （1）贸易合同：汇款结算 安排资金申请汇款 （3）资金汇出 （5）发运货物 解付汇入款 一、国际结算概述 * 跟单托收的基本流程 出口商 （委托人） 出口地银行 （托收行） 进口地银行 （代收行） 进口商 （付款人） （1）贸易合同：托收结算 （2）发运货物 交 单 （4）寄单 提 示 单 据 付款或承兑赎单 （7）付汇 入 账 一、国际结算概述 * 信用证的基本流程 进口商 （开证申请人） 进口地银行 （开证行） 出口商 （受益人） 出口地银行 （通知行） 申 请 开 证 （2） （3）开出信用证 通知信用证 （6） （5）发运货物 （7） 寄单索汇 通知到单 付款或承兑赎单 （10）付汇 （11） （1）贸易合同：L/C结算 交 单 入 账 进口商 （开证申请人） （8） （9) （4） 一、国际结算概述 三大结算方式利弊分析 一、国际结算概述 一、国际结算概述 国际结算与国际惯例 《国际贸易术语解释通则 》 INCOTERMS 2000 《见索即付保函统一规则 》 URDG758 《托收统一惯例 》 URC 522 《跟单信用证