山东省农村信用社合规知识竞赛题库要点.doc

山东省农村信用社合规知识竞赛题库 1.设立股份有限公司，应当具备哪些条件？ 1.答：（1）发起人符合法定人数； （2）发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额； （3）股份发行、筹办事项符合法律规定； （4）发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过； （5）有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构； （6）有公司住所。 2.公司创立大会行使哪些职权？ 2.答：创立大会行使下列职权： （1）审议发起人关于公司筹办情况的报告； （2）通过公司章程； （3）选举董事会成员； （4）选举监事会成员； （5）对公司的设立费用进行审核； （6）对发起人用于抵作股款的财产的作价进行审核； （7）发生不可抗力或者经营条件发生重大变化直接影响公司设立的，可以作出不设立公司的决议。 3.《中华人民共和国合同法（1999年修订）》中规定贷款人的权利和义务是什么？ 3.权利：（1）要求借款人提供担保的权利 （2）要求借款人提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况的权利 （3）检查、监督借款使用情况的权利 （4）若借款人违约，可停止发放借款、提前收回借款或者解除合同的权利 义务：按照约定日期、数额提供贷款 4.他物权 4.他物权是指权利人根据法律规定或合同的约定，对他人之物享有的进行有限支配的物权。 5.质押权 5.质押权是指债务人或第三人将其特定财产移交给债权人占有、作为债权的担保,在债务人不履行债务时,债权人有权依法以该财产折价或拍卖、变卖该财产的价金优先受偿的物权。 6.善意取得 6.善意取得是指无权处分他人动产的占有人,在不法将动产或不动产转让给第三人后,如果受让人在取得该动产时出于善意,就可依法取得对该动产的所有权。 7.简述所有权取得时效的内涵及其构成要件 7.所有权取得时效是指财产的占有人以所有的意思（即以所有人的名义），善意地、公开地、和平地持续占有他人财产达到法定期间，即依法取得对该项财产所有权的法律制度。时效取得制度的构成要件：1 占有人对动产和不动产的占有必须为自主占有，和平占有，公然占有。2 占有的标的物必须为他人之物 3 占有之始必须为善意 4 必须经过一定的期间。 8.《中华人民共和国反洗钱法》所规定反洗钱的定义是什么？ 8.答：指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 9.农村信用社在履行客户身份识别义务时，在哪些情况下应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告？ 9.答：（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； （二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的； （三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； （四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的； （五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 10.对信用卡诈骗行为进行立案追诉的条件有哪些？ 10.进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的; (二)恶意透支，数额在一万元以上的。 11.设立农村商业银行，应当符合哪些条件？ 11.（1）有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及银监会规定的章程； （2）注册资本最低限额为5000万元人民币； （3）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员； （4）行长和副行长的人数不少于2名； （5）80%以上的从业人员有1年以上金融工作的经历或具有金融及相关专业中专以上的学历； （6）有健全的组织机构和管理制度； （7）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 12.需要进行信息披露的本单位重要事项，应包括哪些内容？ 12.答：（1）最大十名股东名称及报告期内变动情况； （2）增加或减少注册资本、分立合并事项； （3）其他有必要让公众了解的重要信息。 13.银行对外信息披露时，应从哪些方面对各类风险进行说明？ 13.答：（1）董事会、高级管理层对风险的监控能力； （2）风险管理的政策和程序； （3）风险计量、检测和管理信息系统； （4）内部控制和全面审计情况。 14.合规风险管理体系包括哪些基本要素？ 14.答：（1）合规政策； （2）合规管理部门的组织结构和资源； （3）合规风险管理计划； （4）合规风险识别和管理流程； （5）合规培训与教育制度。 15.内部审计事项主