第二章 金融法主体详解.ppt

第二章 金融法主体 第一节 中央银行组织法 一、中央银行的概念 中央银行是一国金融体制中居于核心地位，依法制定和执行国家货币金融政策，实施金融调控与监管的特殊金融机关。 第一节 中央银行组织法 二、中央银行的产生与发展 中央银行是随商品经济和货币信用的高度发展，以及国家对经济生活干预的加强而产生的。  最早的中央银行： ——1656年由私人创办，1668年收归国有的瑞典里斯克银行； ——1694年在伦敦成立的股份制的英格兰银行 。 第一节 中央银行法律制度 三、中央银行法的立法模式与基本原则 (一)中央银行法的立法模式 1、 合并立法：将中央银行和普通银行 (包括商业银行和专业银行)同立一个法，称为银行法； 2、分别立法：即单独制定中央银行法和普通银行法，甚至中央银行法、商业银行法、专业银行法分别立法。 现在世界上绝大多数国家都采用后一种立法模式，包括我国。 第一节 中央银行组织法 ?(二)中央银行法的基本原则? ??中央银行法普遍遵循两个基本原则：???1．稳定货币原则。 ——稳定币值：货币发行、货币政策的操作 ——维护货币秩序：货币流通的管理与金融监管 ?? ? 第一节 中央银行组织法 2． “独立性原则”： 央行在制定和执行货币金融政策，执行金融监管、调控与服务的过程中应依法享有相对独立的地位和职权，并在人事、财务、组织管理体制诸方面作出相应的制度安排。 央行与政府、与政府各部门、与商业银行等金融机构相对独立，尤其是要与政府相对独立。 第一节 中央银行组织法 四、中央银行法的基本内容 中央银行法的基本框架： （一）中央银行的法律性质与职能 （二）中央银行的组织形式 （三）中央银行的法律形式与法律地位 （四）中央银行的组织机构 （五）中央银行的货币政策及其操作 中央银行的法律性质与职能 中央银行的法律性质 1．作为国家机关，它带有银行的性质，执行着金融机构的业务。 ? 2．作为金融机构，又更多地体现出国家机关的性质。 特殊的金融机构，特殊的国家机关。 中央银行的法律性质与职能 中央银行的职能? 1．按照中央银行的性质：调控职能、监管职能和服务职能。?2．按照中央银行在国民经济中的地位：发行的银行、银行的银行、政府的银行三大职能。 中央银行的法律形式与法律地位  中央银行的法律形式 《瑞典国家银行法》第1条规定：“瑞典国家银行是直属国会的官方组织”； 《日本银行法》第 1条规定：“日本银行为法人”； 《德意志联邦银行法》第2条规定：“德意志联邦银行是按公法设立的联邦直接法人” 《韩国银行法》第1条和第4条规定：“韩国银行作为法人行使各种权力和承担各种义务”、“它为无资本的特殊法人”。 《美国联邦储备法》第4条规定：“联邦储备银行在其组织证书向货币总监备案后即成为一个公司实体”。 中央银行的法律形式与法律地位  四种形式： 法人、国家机关、官方机构、公司 中央银行的法律形式与法律地位 中央银行的法律地位 ??? 是指各国通过立法规定中央银行在国家机构体系中的地位。主要有三种类型：  1．直接向国会负责、独立性较强型 美国、德国、瑞典、瑞士等。德意志联邦银行和美国联邦储备体系最为典型。 ? 2．名义上属于财政部、但实际上具有相对独立性型 英国、日本、加拿大、挪威、马来西亚等国? ???3．隶属于政府、不具有独立性型 意大利、澳大利亚、比利时等  中央银行的组织机构 ??主要包括最高权力机构(包括决策和执行机构)、内部职能机构、外部分支机构。?1、最高权力机构? 一般称董事会、理事会或者委员会。 成员一般为5至20人。任免程序和条件较为严格，理事一般由国会、总统或皇室任命，地位较高，任期较长。 中央银行的组织机构 2、内部职能机构? 根据其职能和业务管理需要，设立若干职能部门作为其执行机构。 英国设有政策和市场部门、业务和服务部门、金融监督部门三大部门，日本银行也设有18个局、室。 中央银行的组织机构 3、外部分支机构?? 中央银行分支机构(即