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1、仓单质押 3、授信融资 买方企业选择仓单质押模式应该注意的问题 买方企业选择仓单质押模式应该注意的问题 1、仓单质押 银行选择仓单质押模式应该注意的问题： 对仓单质押项下的货物应该注意的问题 1.所有权明确，不存在与他人在所有权上的纠纷 2.无形损耗小，不易变质，易于长期保管; 3.市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景较好; 4.适应用途广泛，易变现; 5.规格明确，便于计量; 6.产品合格并符合国家有关标准，不存在质量问题; 对买方企业应该注意的问题 1.应当对仓单上载明的货物拥有完全所有权，并且是仓单上载明的货主或提货人; 2.以经销仓单质押项下货物为主要经营活动，从事该货品经销年限大于等于一年，熟知市场行情，拥有稳定的购销渠道; 3.资信可靠，经营管理良好，具有偿付债务的能力， 在我行及他行均无不良记录; 4.融资用途应为针对仓单货物的贸易业务; 对物流企业的信誉、资金状况、现金流掌控有所了解 买方企业选择仓单质押模式应该注意的问题： 1.银行、物流企业、企业之间的信用 2.按时向银行缴纳款项 3.与物流企业和银行信息的及时交互 4.交款和提货单据准确 1、仓单质押 2、买方信贷 出口买方信贷主要用于支持中国产品、技术和服务的出口以及能带动中国设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的对外工程承包项目。 进口买方信贷是进口商银行为支持本国进口商进口产品，而作为国外出口商银行的转贷行，向本国进口商发放贷款，专用于购买贷款提供国的出口商品。贷款币种根据进口合同确定，可使用美元、日元、港币等可自由兑换货币银行选择买方信贷模式应该注意的问题： 一是要认真选择客户即要选择优秀的买方和卖方。避免卖方银行面临较大的信贷风险。 二是银行要严格“贷款三查”制度。卖方银行在决定贷款给买方前必须派人赴买方进行认真的贷前调查，切实弄清卖方的股本构成、经营状况、财务状况、市场状况以及未来发展等方面的情况,放款时 要进行认真的贷时审查;放款后也要定期进行认真的贷后检查。 三是银行要严格操作程序,完善各项担保手续,确保银行资金安全。 授信融资模式 和仓单质押模式是相似的，区别在于： 1、 银行基本上不参与该质押贷款项目的具体运作； 2、 质押贷款由物流公司发放，程序更加简单，形式更加灵活； 3、 节省银行与供方企业的费用，因为节省了物流企业承担价值评估的中介服务。 企业选择授信融资应该注意的该模式的特点 1.企业与物流企业之间的信用 2.按时向物流企业缴纳款项 3.与物流企业信息及时交互 4.交款和提货单据准确 企业选择垫付货款时应该注意： 1.物流企业应具备完善的信息系统， 要建立自己的数据库 2.货物质量和市场价格的稳定，且要注意商品信息是否真实 3.银行要根据物流企业提供的商品信息及商品的流动情况 之类的信息，来确定是否提供贷款， 4.物流企业能与银行形成战略合作伙伴关系 企业选择代收货款应该注意： 代收货款 垫付货款和代收货款模式的比较 相同点：1、两者都属于代客结算业务 2、两种模式的资金在交付前有一个沉淀期 不同点：1、垫付货款模式常见于BtoB业务中, 而代收货款模 式常见于BtoC业务并且已经在发达地区的邮政系统和很 多中小型第三方物流供应商中广泛开展。 2、从业务流程方面看，垫付货款中的第三方物流所承担 的风险大于代收货款，但是垫付货款中发货人的风险由 于物流企业的垫付货款有所减少。 企业选择信用证担保应该注意： 1.物流公司开展此业务对采购商的选择应该非常严格，可以从已有的老客户中进行选择 2.对新客户则要运用先进的管理信息系统对其进行评价，然后根据评价结果来决定要不要和这家采购商进行合作 3.即使是具有先进的管理信息系统并且管理水平也高的物流公司，也要和信用度高的采购商合作开展此项业务 1.第三方物流公司与外贸公司合作以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资； 2.供应商把货物送至第三方物流公司的监管仓库，物流公司控制货物的所有权； 3.采购商向物流公司提交保证金； 4.物流公司根据采购商提交保证金的比例释放货品； 5.最后由采购商与第三方物流公司结清货款。在物流公司的采购过程中，物流公司通常以信用证方式向供应商支付货款并按照采购商指定的货物内容签订购销合同，此时物流公司负责货物 运输、仓储、拍卖变现，还要协助客户进行流通加工和销售。 银行应考虑第三方物流企业能否按期偿还贷款本息及其他金融服务的费用。 第三方物流企业利用银行的授信额度内的资金自主选择物流金融服务对象并全程监控服务过程，需防范市场风险以及防范借款企业的违约风险。