第二章 项目背景分析与评估精要.ppt

第二章 项目背景分析与评估 学习目标： 通过本章的学习，要掌握进行项目背景分析与评估的各项具体内容。 学习重点： 对项目投资者和投资环境的分析与评价。 学习难点： 项目审批程序的内容在理解上有难度。 第二章 项目背景分析与评估 主要内容 项目概况评估 项目投资背景分析 项目资信评估 投资项目环境评估方法 企业资信评估 项目投资环境评估 项目建设必要性评估 宏观必要性 微观必要性 第一节 项目概况评估 项目背景分析 宏观背景、微观背景 项目设想 建设地址、市场条件、生产建设条件、技术人力条件、生产能力产销评估、项目资金、利润、风险等 。 区域背景分析 项目定位分析 项目进展情况 已经完成的项目调研结果、已经筹措到的资金及其构成情况、已作的试验、试制情况、已投入费用。 评估文件审查 建议书、可行性报告及其编制单位、技术水平先进适用性、原料来源、环保情况。 一、项目背景分析 理由： 满足社会需求、优化国家资源配置、提高产品质量、促进经济社会发展需要、满足人民的物质文化生活需要 理由分析： 国民经济层次：宏观依据 是否符合国民经济平衡发展的需要 是否符合国家产业政策、技术政策和地区、部门发展规划。 项目层次：微观依据 项目发起人单位和项目本身的需要。 二、项目设想 项目建设地址 项目的市场条件 项目的生产建设条件 项目技术条件 项目的组织管理和人力资源 生产能力和产销评估 总投资和资金来源 项目投产后的销售收入、税金、成本和利润 项目进度和实施计划 方案选择 项目风险测评 三、产业背景分析 含义： 产业政策是政府为了实现一定的经济和社会目标而指定的有关产业的一切政策综合。 产业政策的主要功能 协调产业结构如扶持战略产业、调整和扶助弱小产业，培育新兴产业。 四、区域背景分析 区位指向类型包括以下几种： 原料指向型： 项目趋于接近原材料产地的倾向如制糖、榨油、造纸和钢铁工业项目。 市场指向型： 项目靠近消费地比靠近原材料产地布点有利的倾向，如食品、家具等。 劳动力指向型： 指某些项目具有密集使用廉价劳动力的倾向如纺织、服装。 资金指向型： 某些项目具有朝着资金丰裕地区布点的倾向，如重化工、机械工业等。 技术指向型： 一系列的新兴产业有朝着文化、教育、科技发达的地区倾向，如电子、信息和生物工厂等。 区域背景分析 区位指向规律变化： 对原材料指向的依赖性相对缩小 科技进步→原材料消耗低，专业化→脱离原料产地。 对市场指向的依赖性增强 城市发展→人口集中，技术进步→产品更新周期短。 劳动力指向复杂 劳动力指向与实际情况矛盾。 产业集中分布同时分散布局倾向有所发展 产业集中规模扩大→环境恶化→成本提高。 五、项目定位分析 在市场经济条件下，需求总量决定了产业调整空间，需求结构牵动产业结构的调整，从而从根本上决定了项目的市场定位。 成功的市场定位，必须了解项目在竞争的市场中所处的位置，清楚项目的强项和弱项 ，对竞争对手进行全面的分析，对生产项目产品行业进行透彻的分析，从而追逐差异优势。 第二节 企业资信评估 含义 对企业的资质和信用度进行系统分析，并科学客观地做出全面评价的过程。 作用 能够确保银行信贷资金的安全，为项目贷款决策提供依据。 明确项目投资的客观条件，为提高项目成功率服务。 一、企业资信评估的内容 企业素质评估 企业经营管理评估 企业经济效益评估 企业信用评估 企业发展前景评估 企业素质评估 企业法人和领导班子整体素质评估。 产品素质评估 技术装备素质评估 资产素质评估 管理素质评估 企业行为评估 企业经营管理评估 企业的经济地位 隶属关系、历史沿革、产业区域经济现状、发展规划及积极作用等。 企业的经营机制 法人性质、产权构成主营业务及管理制度等。 企业的经营管理 产品质量、生产能力、资金周转等。 经营效益评估 企业经济实力评估 总资产、净资产、固定资产净值及资产结构等。 企业生产经营状况评估 现有产品的质量和生产能力，近期的产量、销售收入、销售税金和利润总额等。 企业资产负债机偿债能力评估 近期的资产、负债、所有者权益总额等。 企业信用评估 企业借贷资金信用评估 企业借贷资金占用、使用和偿还情况及信誉状况。 企业经济合同履约信用评估 了解企业的法制意识和企业与其他单位经济活动往来的信誉状况。 企业产品信誉评估 企业产品的优质率和合格率，产品的市场占有率和竞争力。 企业发展前景评估 企业近期、远期发展规划、目标与措施 产品的市场竞争力，企业的应变能力和发展趋势 企业销售收入增长率、利润增长率、资本保值增长率、权益增长率和固定资产净值等指标 企业资信评估指标 资产结构、素质指标 资产负债率、固定资产净值率、流动