二章性质和职能资料.ppt

第二章 中央银行的性质、职能及类型 第一节 中央银行在现代经济中的地位 第二节 中央银行的性质 第三节 中央银行的职能 第四节 中央银行的类型与组织结构 第一节 中央银行在现代经济中的地位 央行在一国金融体系中处于核心地位,在一国的现代经济中也处于核心地位,具有巨大的、不可替代的作用。 一、央行创造信用货币的功能是一国币值稳定的保障器和经济发展的推动力。 二、央行是国家经济的重要控制者 三、央行是国家对外联系的重要纽带 1、央行作为货币供给者和管理者、国际间货币支付体系的参与者和维护者，在国际经济活动中起着关键作用。 2、在国际经济合作中，央行是国家对外金融关系的全权代表 3、央行要参与国际金融监管在组织、规范、措施上的协调，以建立和维护国际金融秩序。 第二节 中央银行的性质 一、央行是经营金融业务的特殊金融机构 央行在经营金融业务中与商业银行的区别： 1、目的 2、活动领域与服务对象 3、央行的资产具有较强的流动性 二、央行是管理金融事业的国家机关 央行与一般管理机构的不同： 1、主要通过经济手段进行管理和引导 2、央行的宏观调控是分层实现的（间接性） 3、央行具有相对独立性（与政府的关系比较特殊，即是政府的银行，又必须独立于政府） 第三节 中央银行的职能 一、基本职能 （一）调节职能 1、控制和调节货币供应量 2、调整存款准备率与贴现率 3、从事公开市场操作，灵活调节货币供给 （二）服务职能 1、为政府服务 （1）代理国库 （2）代理政府债券发行 （3）为政府融通资金 （4）管理国家黄金和外汇储备 2、为商业银行和其他金融机构服务 （1）保管全国银行的存款准备 （2）充当最后贷款人 （3）组织全国票据清算 （三）管理职能 1、负责制定和执行金融法规和银行业务章程 2、监督和管理各金融机构的业务活动 3、管理境内金融市场 二、20世纪80年代以来央行职能的新变化（P34） （一）货币政策与金融监管职能分离 （二）维护金融稳定职能 央行职能的新变化： （一）货币政策与金融监管职能分离 1980年代以来，金融自由化、金融创新、混业经营，金融风险问题十分突出，传统的货币政策工具调控能力下降，为提高货币政策的有效性，一些国家开始对央行职能调整：即成立专门对银行等金融机构实施监管的机构，央行的货币政策职能和金融监管职能分离。 1、主要国家央行职能分离的情况 英国：1986年：撒切尔夫人实行金融改革（金融大爆炸），混业经营 1997年：分拆英格兰银行，成立金融服务管理局（FSA） 2001年11月：《金融服务与市场法》，正式确立FSA监管的法律地位。 日本：1997年：金融改革，混业经营 1998年4月：《日本银行法》赋予日本银行独立制定货币 政策的权力。成立金融监管厅。 韩国：1998年：修订《韩国银行法》，成立金融监管委员会 1999年：成立金融监管院 2、货币政策与金融监管的关系 （1）货币政策与金融监管的根本目标是一致的。 货币政策是从整体经济出发，实现币值稳定，促进经济增长，保护社会公众的共同利益。金融监管是从金融行业角度出发，保证银行的清偿能力维护存款人利益，实现金融体系的稳定。 （2）货币政策的实施与金融监管职能存在很强的互补性。 ① 安全有效的金融体系是货币政策有效传导的重要前提 ② 监管部门所掌握的信息是央行正确制定和调整货币政策的重要基础和保证。 ③ 货币币值的稳定是提高金融监管有效性的重要基础。 （3）建立央行与监管机构的协调机制 （二）维护金融稳定职能 1、金融稳定的含义 欧洲央行：金融稳定指这样一种金融环境，在这种环境中金融中介、金融市场以及市场基础设施均处于良好状态，面对各种冲击都不会降低储蓄向投资转化的资源配置效率。 米什金：金融稳定是缘于建立在稳固的基础上，能有效提供储蓄向投资转化的机会，而不会产生大动荡的金融体系。 克罗特：金融稳定就是金融体系中关键性的金融机构保持稳定、关键性的市场保持稳定。 2、央行在金融稳定中的主导地位 （1）央行有保障支付和结算体系稳定的货币基础 （2）最后贷款人职能是央行化解金融风险的有效手段 （3）通过货币政策合理调控宏观经济，有利于金融稳定 （4）央行具有防范和化解国际支付结算体系和外汇市场风险不可替代的作用 三、中国人民银行的主要职责（P37） （一