11担保项目尽职调查报告a角.doc

融资担保704 项目尽职调查报告（A角） 第一部分：项目简介 担保公司名称： 客户经理： 项目基本信息及简要介绍 融资主体 担保金额 所属行业 （可多选） 融资种类 担保年限 操作银行 担保费率 保证金 十五级分类评级结果 分数： 对应级别： 担保产品 企业及实际控制人 信用记录 企业银行信贷记录： □良好 □有瑕疵 □不良 实际控制人信用记录：□良好 □有瑕疵 □不良 企业商业信用情况： □良好 □有瑕疵 □不良 客户简介： ● 资金用途（或融资项目简介）： ● 第一还款来源： 融资方案（担保方案及主要抵押物或过程控制措施）： 老项目历史合作情况（或新项目来源）： 附注：一、融资种类：1、流动资金贷款担保；2、项目贷款担保；3、银行承兑汇票；4、支付类履约担保；5、其他。二、所属行业：1、房地产；2、建筑/施工；3、交通/运输；4、商贸；5、制造；6、服务业；7、其他 三、担保产品：1、非标担保产品；2、标准担保产品； 四、特别说明：本页内容严格限定在一页之内，请客户经理简练说明。 第二部分：报告的主体部分： 股东、实际控制人及管理团队调查及分析 股权结构： 序号 股东名称 出资额 出资比例 出资方式 是否到位 1 2 3 合计 控股股东背景情况介绍（属集团公司的，则绘制公司股权架构图）： 实际控制人履历： 姓名： 性别： 年龄： 学历： 现在职务： 时间 学习或任职单位 职务 实际控制人行业背景介绍： 实际控制人现场访谈印象： 企业实际控制人及核心团队管理水准： 核心团队专业性 内部管理水准描述 企业经营面调查及分析 ●商业模式介绍： ●上下游客户质量及稳固性： 主要上游客户及结算方式： 原材料供应商 合作年限 供货商品 年供货量 市场价格 货款结算方式 主要下游客户及结算方式： 客户名称 合作年限 销售商品 年订货量 销售价格 货款结算方式 上下游关系其他分析或说明： 上下游客户调查核实情况（对于采购或销售占比达到或超过30%的主要上下游客户，要求通过电话或其他形式进行核实，了解申请企业的商业信用、在行业内的口碑以及与该上下游客户业务合作情况，报告中须对调查过程和结论进行描述）： 融资主体企业财务状况分析 ●主要财务数据： 以上科目或比率出现异常变化或不合理趋势及对应风险分析： 根据以上报表数据，得出如下财务指标及分析结论： ⑴ 短期偿债能力及趋势分析： ⑵ 长期偿债能力及趋势分析： ⑶ 盈利能力及趋势分析： ⑷ 运营能力及趋势分析： （5）发展能力及趋势分析 ●现金流分析：（详细流量表见附件4-近两年现金流量表） 近年现金流量简表 单位：万元 年度 20 年 20 年 20 年 经营活动现金净流量 筹资活动现金净流量 投资活动现金净流量 合计 近三个月主要银行账户流水 单位：万元 月份 流入量 流出量 月底余额 合计： 应收票据流水 月份 流入量 流出量 月底余额 合计： 以上银行流水包括以下银行账户：（注：银行流水包括企业账户及能反映企业收入的个人账户等，但必须剔除各账户间的倒账及其他与主营业务无关的收支） 近三个月银行流水与提供的销售收入数据比较是否相符：□相符□基本相符 □不相符 不符原因： ●企业的纳税情况： (前两年及最近的纳税情况） 单位：万元 年度 增值税 营业税 所得税 关税 附加税 其它 合计 依此计算的销售收入和利润与提供的比较是否相符：□相符 □基本相符 □不相符 说明： 重大事项调查 关联企业及重大关联交易情况：（关联企业如与贷款主体关系密切，须查核其银行信贷记录，详尽信息可在附件中列示，包括多元化投资的信息） 网络负面信息查询（如有，则简单阐述