2013.4.18-20新资本.ppt

董事长修炼 创新·灵活·智慧·价值 银行贷款 创新·灵活·智慧·价值 银行贷款 产品： ①生产专项 ②采购专项 ③销售专项 ④易贷宝 ⑤网络宝 ⑥速汇宝 ⑦贸易宝 ⑧生钱宝 ⑨及时予 ⑩起飞计划→卓越计划 供应链金融等几十种产品…… 创新·灵活·智慧·价值 银行贷款 功能： ①短期流动资金贷款 ②中期固定资产投资 ③贸易融资 ④项目融资 ⑤委托贷款 创新·灵活·智慧·价值 银行贷款 风险： ①银行的资金集业务构成（清晰） ②宝压在银行的关键人员 ③套用银行钱作为“它”用 ④定位不清晰 ⑤企业缺乏长期发展规划 ⑥创新共同发展 创新·灵活·智慧·价值 企业债券融资 创新·灵活·智慧·价值 企业债券融资 债券： 是由政府、机构、工商企业直接向社会筹借资金时，向资本拥有者发行，并且承诺按规定利率支付利息并按内定条件偿还本金的债权、债务凭证。 ①偿还②流通③安全④收益性 创新·灵活·智慧·价值 企业债券融资 风控： ①资格 ②评级AAA AA A BBB BB B CCC CC C ③前景 创新·灵活·智慧·价值 企业债券融资 风控： ④财务透明度、规范度、信誉度 ⑤债券偿还能力 创新·灵活·智慧·价值 信用担保融资 商业银行与债权人之间，信誉证明和资产责任保证集合在一起的中介服务。 创新·灵活·智慧·价值 信用担保融资 功能： ①提高债权人的资信等级 ②是债权人的潜在债权人和资产所有人 ③担保人有权对债权人的生产活动监督和参 与经营活动 创新·灵活·智慧·价值 信用担保融资 风控： ①担保机构管理政策、战略、技术、执行的 有效权 ②资本、资源是否充足，确定 ③再担保是否健全 创新·灵活·智慧·价值 信用担保融资 选择： ①债权人信誉（历史） ②债权真实情况 ③资金运营 ④股权结构 ⑤资本运营 ⑥市场运营 创新·灵活·智慧·价值 个人委托贷款 个人、银行、债权人之间的商业活动，银行做为受委托方，确定贷款对象、用途、金额、期限、利率、发放、监督使用并协助收回贷款业务。 创新·灵活·智慧·价值 贸易融资 创新·灵活·智慧·价值 贸易融资：国际保理 创新·灵活·智慧·价值 贸易融资：信用证 创新·灵活·智慧·价值 贸易融资 福费廷： 承兑远期汇票、本票的业务； 贴票（票据买断） 创新·灵活·智慧·价值 贸易融资 出口押汇： 信用证项下的全套单证做为质押贷款，由议付行向开证行寄单索汇，企业承担利息和银行费用，并承担债务。 创新·灵活·智慧·价值 贸易融资 打包放款： 在国际贸易中，银行凭以该出口商为受益人的信用证为抵押，向该出口商提供的用以生产、备货、装船的贷款。 创新·灵活·智慧·价值 贸易融资 补偿贸易融资： ①以物易物 ②借鸡下蛋，卖蛋还钱 ③借蛋补偿 ④价值，现金交换 ⑤劳务补偿 ⑥以物易物+借鸡下蛋，卖蛋还钱 ⑦第三方回购 ⑧混合补偿 创新·灵活·智慧·价值 股权融资 创新·灵活·智慧·价值 股权融资 产权交易： ①兼并式产权交易 ②股份转让式产权交易 ③资产转让式产权交易 途径：产权交易市场 创新·灵活·智慧·价值 股权融资 股权出让： 一、价格划分：①溢价②平价③折价 二、股权划分：①全部②大部分③小部分 三、购买者：①大企业 ②产业基金 ③政府投资 ④机构投资 ⑤个人投资 ⑥外商投资 创新·灵活·智慧·价值 股权融资：增资扩股 创新·灵活·智慧·价值 股权融资：风险投资 可值得投资的企业家： 1、企业家的特质 2、企业家对目标市场的专业程度 3、5—10年之内能获取的10倍回报 4、企业家的经历证明自身的领导力 5、风险评估和控制良好 6、投资资金、资产具有良好的流动性 7、市场、客户价值、战略控制、成长性、规模性 8、历史记录信誉良好 9、财产保全措施优良 10、退出机制清晰 创新·灵活·智慧·价值 股权融资：风险投资 退出机制： 1、公开上市 2、出售企业 3、股份回购 4、管理层员工收购 5、买壳上市 创新·灵活·智慧·价值