反洗钱岗培训手册习题集(单选题)20090420.doc

反洗钱（适用于柜员和主管使用） 1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向任何____提供。）单位和个人任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对必威体育官网网址。）举报人举报内容3、海关发现个人出入境携带的超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。）现金、无记名有价证券国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱的方案。）金融机构应当设立负责反洗钱工作。）专门机构或者指定内设机构专门机构内设机构客户由他人代理办理业务的，金融机构应当身份证件或者其他身份证明文件。）核对并登记代理人和被代理人核对代理人和被代理人登记代理人和被代理人核对并登记代理人）金融机构对先前获得的客户身份资料的有疑问的，应当重新识别客户身份。）有效性或者完整性真实性、有效性真实性、有效性或者完整性真实性、完整性客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。）金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向报告。）11、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱工作。）培训和宣传12、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：二十万元以上五十万元以下十万元以上五十万元以下二十万元以上十万元以下十万元以上十万元以下中国反洗钱监测分析中心职责A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息按照规定向中国人民银行报告分析结果监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况金融机构及其分支机构的负责人应当对的有效实施负责。A、反洗钱内部控制制度19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。）客户通过境外银行卡发生的大额交易，由报告。收单行金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。单笔或者当日累计人民币交易的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支万元以上或者外币交易等值1万美元以上万元以上或者外币交易等值1万美元以上20万元以上或者外币交易等值1万美元以上20万元以上或者外币交易等值万美元以上金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易交易一方为人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告A、本人与亲属之间的资金互转 B、法人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换金融机构在黄金交易所进行的黄金交易金融机构内部调拨资金短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务的汇款长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构提交大额交易报告对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构提交大额交易报告对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构提交可疑交易报告“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日“长期”系指1年以上“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交