麦肯锡《工商银行深圳分行---改善业绩管理系统与客户管理》163页课件.ppt

改善业绩管理系统与客户管理 阶段报告目的 报告内容 项目方法建议 项目成果说明 报告内容 第一阶段利润报告的设计方案 能从产品、客户群和地理区划 （支行网点）和渠道四个角度提供利润报告* 利润分解方式* 选择各期限产品的基准利率参考利率 选择各期限产品的基准利率参考利率（续） 选择各期限产品的基准利率参考利率（续） 贷款损失计算方法 实际损失法中呆帐准备金的计算方法 逾期贷款损失概率的计算方法 基数成本分摊法 成本分摊基数和范围 第一阶段结合使用COBOL语言和EXCEL，实现利润报告制作基本自动化* 利润报告模型建设进度 报告制作时间 自动提取数据 人数：1人 工作时间：4-8小时 数据提取程序调试工作 会计核算调整工作 信息系统改进工作 内部转移价格和贷款损失计算 无法取得的数据 利润报告制作频率和责任人 利润报告模型培训回顾 xxxx分行2000年下半年利润概览* xxxx分行2000年下半年盈利比率概览* xxxx分行2000年下半年利润概览* xxxx分行2000年下半年盈利比率概览* 利润报告制作流程 第二阶段： 利润报告制作需要的人工和时间 第二阶段： 报告内容 报告内容 以客户群为基础的差别服务的意义 WELLS FARGO的组织一览图 花旗银行公司客户产品与服务方式概述 建立客户差别服务方案设计流程 步骤 本项目中涉及客户服务的工作 内容 零售客户的利润分布 零售客户的利润分布 零售客户的分类特征及可能的服务方式 各类客户的余额与产品持有情况 客户对产品的了解与使用情况 各类客户对产品的了解程度与使用情况的比较 客户未来使用目前没有的产品的可能性 客户对可能的差别服务项目的反应 为得到差别服务而会整合银行业务的客户百分比 xx零售银行产品渗透与客户对产品的评价 银行服务项目渗透与客户对服务项目的满意程度 报告内容 内容 第二、三阶段利润报告设计方案 第二、三阶段利润报告自动化需求 xxxx分行利润报告系统建立的分阶段方案 利润分解方式 利润报告的基本格式 第三阶段利润报告覆盖范围 – 地理单元/成本中心 xx分行组织结构图 成本核算的二个部分 xx分行成本结构 – 2000年下半年* 技术保障部二级成本中心举例 员工工作时间表举例 第三阶段利润报告覆盖范围 – 产品 第三阶段利润报告覆盖范围 – 客户 第三阶段利润报告覆盖范围 – 渠道* 渠道收入分摊总体原则 渠道收入分摊方案 方案评估框架 内容 需求报告的三个方面 差距总结 自动化需求报告 数据获取需求总结 自动化需求报告 损益表数据差距 – 地理单元/成本中心角度 成本中心报告现状描述 业务需求 – 成本中心报告 成本中心代码举例 代码体系举例 成本中心报告实施对会计流程的影响 自动化需求报告 产品代码现状 业务需求 – 增加产品和交易类型代码 阶段1：在数据仓库中添加产品和交易类型代码 阶段1举例说明 阶段2：将产品和交易类型代码引入核心系统 自动化需求报告 损益表数据差距 –客户 客户特征信息需求 客户代码 母公司/集团公司 行业类型 客户类型 信贷等级 授信额度 所有制形式 帐户状态 关系经理 母公司/集团公司代码 业务要求 – 母公司/集团公司代码 母公司/集团公司代码方案一 母公司/集团公司代码方案二 母公司/集团公司利润报告举例 客户特征信息需求 客户代码 母公司/集团公司 行业类型 客户类型 信贷等级 授信额度 所有制形式 帐户状态 关系经理 现状 业务要求 – 增加客户类型 市场细分方法描述 客户特征信息需求 客户代码 母公司/集团公司 行业类型 客户类型 信贷等级 授信额度 帐户状态 所有制形式 关系经理 信用等级现状 业务要求 – 信用等级 信用等级举例 客户特征信息需求 客户代码 母公司/集团公司 行业类型 客户类型 信贷等级 授信额度 帐户状态 所有制形式 关系经理 帐户状态 业务要求 – 帐户状况 通过数据仓库确定帐户动态 通过数据仓库确定帐户动态举例 客户特征信息需求 客户代码 母公司/集团公司 行业类型 客户类型 信贷等级 授信额度 帐户状态 所有制形式 关系经理 关系经理代码现状 目前 业务要求 – 增加关系经理代码 自动化需求报告 损益表数据差距 – 渠道 自动化需求报告 数据获取需求所涉及的信息系统变化 信息系统变化的建议方案总结 信息系统结构方案 信息系统结构方案评估 自动化需求报告 建议的信息系统结构 报告内容 报告内容 动因成本分摊法介绍 动因成本分摊法举例 活期存款动因成本分摊工作计划 传统基数成本分摊法与动因法之间的区别 动因法的基本逻辑 矩阵1分摊逻辑概述 矩阵2分摊逻辑概述 矩阵2分摊逻辑说明 在一个