北京理财业务一部理财经理岗位---职位说明书.doc

北京理财业务一部理财经理岗位 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 资金理财推介方案的策划与实施 推介方案策划与具体实施，协助部门负责人积极拓展各类资金、项目客户资源，完成公司统筹要求下的部门相关业务指标； 协助部门负责人与合作对象进行业务沟通：包括合作项目、业务合同、具体操作等。 法律、法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第八条：理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传；（三）委托非金融机构进行推介；（四）推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。 第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担理财计划的投资风险。 理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。 第十七条：理财计划推介期限届满，未能满足理财文件约定的成立条件的，理财公司应当在推介期限届满后三十日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用，由理财公司以固有财产承担。 2 推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况的，每次扣1分；推介方案中对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行的，每次扣1分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 客户开发与维护 协助部门负责人策划、实施客户维护计划，做好客户管理与维护 法律、法规 《理财公司管理办法》 五条二款：委托人为合格投资者。 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第六条：合格投资者条件。 2 推介中未说明合格投资人标准的，每次扣0.5分；未提示理财投资风险的，每次扣0.5分；进行夸大宣传的，每次扣0.5分；与其它投资品种进行不适当比较，误导投资者的，每次扣0.5分；未甄别客户合格投资者资格给公司造成损失的，每次扣1分。 配合公司开展银信合作业务 信贷资产转让业务、票据资产转让业务、新股申购、证券市场投资业务等 法律、法规 《理财公司管理办法》 第十九条理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。 理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。 在办理业务过程中有重大疏忽的，扣1分；未按业务操作流程规定办理银信合作业务的，每次扣1分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 尽职调查 做好理财业务资金来源与运用项目尽职调查，做好基础资料的搜集、确认工作， 形成尽职调查报告。 法律法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第九条 理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。 公司制度 《理财资金贷款管理规定》 第七条 贷款调查 经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由两名（含）以上业务人员进行。 贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据。贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。 第八条 贷款调查主要内容 （一）审查企业法人营业执照；（二）企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四）管理水平调查；（五）经营状况调查；(六)信誉情况调查；（七）发展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一）项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查；（十三）还款计划调查。 2 不积极尽职调查的，每次扣1分；调查不尽职或与实际情况出现重大偏差的，每次扣1分。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 产品设计 与合作机构沟通，了解合作方业务需求，与项目经理协商确定产品设计方案。 法律法规 《理财公司管理办法》 第十八条 理财公司可以根据市场需要，按照理财目的、理财财产的种类或者对理财财产管理方式的不同设置理财业务品种。 第十九条 理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。 理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第五条 理财公司设立理财计划，应当符合以下要求：