货币银行学10章中央银行分析报告.ppt

第十章 中央银行 第一节 中央银行的产生和类型 产生、类型、职能、央行资产负债表、支付清算系统 第二节 货币政策 货币政策目标、货币政策工具、货币政策效果 第三节 中央银行的金融监管 含义、内容、原则、手段、存款保险、 金融创新、金融风险与金融监管 一、中央银行的产生与发展 （一）产生： 自由银行时代 17世纪中后期前不存在中央银行的银行业 自由银行体系的缺陷： 1、信用货币发行问题 2、票据交换清算问题 3、银行支付保证能力问题 4、金融业稳定问题 5、政府融资问题 中央银行主要通过两条途径产生： 1、从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央银行职能。 2、重新建立中央银行。 中央银行产生的客观经济基础： 统一发行银行券的需要 集中办理全国票据清算的需要 为商业银行提供最后的资金支持的需要 代表政府管理全国金融业的需要 （二）中央银行制度的发展过程 1668年 瑞典银行被收归国有，执行部分中央银行职能 1694年 英格兰银行建立，被赋予货币发行特权 —— 世界第一家中央银行 19世纪末20世纪初，较发达地区央行成立第一次高潮. 一战后，国际经济会议提出各国应建央行，又一次高潮 1921－1942年，各国改组或建立的央行约40多家。 1944－1973年，欧美央行国有化改革； 亚非拉普遍设立央行。 1991年，欧洲央行成立。 美 国 美联储（1913年成立）全称是美国联邦储备委员会 设在华盛顿的中央独立机构 由理事会和12家联邦储备银行组成 核心是联邦储备理事会。 职能——发行货币、代理国库、制定和实施货币政策 “最后借款人” 运用三大杠杆控制美国的通货与信贷： 公开市场业务 银行借款贴现 金融机构法定准备金率 中 国 1948年成立的中国人民银行。 1952、1953年，集中统一的金融体系， 既是管理金融的国家机关又是经营银行业务的国家银行 1953年：集中统一的综合信贷计划管理体制“统存统贷” 1979年－1983年，由国家银行体系过渡到中央银行体制从中国人民银行分拆出中国农业银行、中国银行、外汇管理局等金融机构。 1984年1月1日开始，中国人民银行行使央行职能。 1998年，改革人民银行管理体制，撤销省级分行，设立跨省区分行，这个管理模式延续至今。 2003年《关于深化行政管理体制和机构改革的意见》和十届人大一次会议批准的国务院机构改革方案: 将中国人民银行对银行、金融资产管理公司、 信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能 分离出来，成立中国银行业监督管理委员会。 人民银行新的职能为——“制定和执行货币政策、 维护金融稳定、提供金融服务”。 金融改革2005年： 央行东进建上海总部 上海汇集中外资银行业金融机构2988家，外资金融机构总资产和总负债均占全国外资金融机构的50％多。 国内金融市场体系最完善的地区——证券市场、银行间同业拆借与债券市场、期货市场、外汇市场、黄金市场 截止到2004年12月底，银行本外币资产总额达到2．61万亿元，约占全国银行业同期资产的8．3％， 存款余额达19994亿元，贷款余额达14972亿元，占全国存贷款规模的1／6强。  央行上海总部的成立将更好提升上海金融市场的竞争力，促进国际金融中心的建设。 二、中央银行的类型 （一）单一中央银行制 国家单独设立中央银行的机构，全面行使央行职能。 一元式: 采取总、分行制 二元式：中央和地方两级的中央银行机构 （二）复合中央银行制 央行业务和职能与商业银行业务与职能集于一家。 （三）跨国中央银行制 （四）准中央银行制： 由几个履行有限中央银行职能的机构组成 如新加坡、香港 香港金融管理局 行使中央銀行的部分職能 除了10元紙鈔的發行由它負責外發鈔權由匯豐銀行、渣打銀行及中國銀行負責 澳门－货币局制度 1980年，成立“澳门发行机构”，发钞的专有权 1995年，大西洋银行、中国银行(澳门分行)作为两家发钞行 澳门币的发行有百分百的外汇储备支持。 发钞银行必须按以1港元=1.03元澳门币的固定汇率，向货币局即澳门金融管理局交付等值的港元换取无息负