可转让信用证主当事人风险及防范.pdf

内容摘要 可转让信用证是信用证的一种特殊形式，随着国际贸易中各种间接贸易的发 展，可转让信用证应运而生，为以中间商为中介的贸易方式提供了信用基础，使 用的范围逐步扩展到结算、履约、融资等各个领域，在国际经济交往中的地位也 日益重要起来。 由于可转让信用证自身的特点，使得可转让信用证当事人除了要面对像其它 信用证一般的风险外，还要应对可转让信用证特殊的风险，例如转让行信用风险、 第二受益人要面临中间商的换单风险、第一受益人的议付风险等，这些风险已经 严重的影响了可转让信用证的运用和发展，阻碍了中间商贸易的发展。所以对可 转让信用证风险的研究有重要的现实意义，特别是对于我们这样一个贸易大国， 在金融危机的今天，可转让信用证的作用显得尤其重要，对可转让信用证风险及 防范的研究更是迫在眉睫。 新的国际惯例《跟单信用证统一惯例》国际商会第600号出版物的出台，对 可转让信用证风险控制起到一定的积极作用，但仍存在很多难以解决的问题，对 可转让信用证风险及防范的研究也随之提上了日程。当前，对可转让信用证的研 究还比较欠缺，主要是对其基本知识的介绍，特别是对于其风险的研究没有一个 系统的、规范的体系。该文首先采用定性分析和对比分析的方法对可转让信用证 主要当事人之间的法律关系深入的研究，揭示了风险存在的根源；可转让信用证 风险有多种存在形式，第一受益人和进口商面临着供货商的违约风险，第二受益 人面临中间商的换单风险，转让行的资格确认的风险等，文章分别从信用风险、 操作风险和融资风险三个角度做了详细的论述；而风险的防范是写作的重点，主 要从事前的预防、过程的控制和事后的补救三个角度对可转让信用证的主要当事 人各自应采取的措施进行了详尽的阐述，以期对实践中可转让信用证风险的防范 以及更好的发挥其作用有所帮助。 关键词：可转让信用证UOP600风险防范 Abstract Transferableletterofcreditisa formof1ettersofcredit．Withthe special ofindirectinternational L／Ccreditcame ofa trade，transferable developmentvariety for trade．Theuseof into thebasiccreditintermediary transferable being，providing L／Chas tothe ofthe and expandedgraduallyscope other an inintemationalbusiness． fields，and playsincreasinglyimportantposition tothe their oftransferableL／C tO characteristicsof own，the have Owing parties faceriskin asthe incommonalsotodealwith risksof generalparties L／C，but special transferable asthecreditriskof riskofbroker L／C，such bank，the