第17章中央银行与货币政策祥解.ppt

第一节 中央银行 　　学习要求： 　　1、 掌握中央银行制度的必要性 　　2、 掌握中央银行的业务活动特征 　　3、 掌握中央银行的主要业务 　　4、 掌握中央银行资产、负债的构成 　　5、 熟悉中国支付结算体系框架 (一)、中央银行制度 3.中央银行的产生与发展 　　中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，独占银行券的发行权是其产生的第一个标志。 　　中央银行产生和发展的进程大致如下： 　　(1)由商业银行转化为中央银行。 　　(2)专门设置的中央银行。较典型的是美国联邦储备体系。 　　(3)由综合型银行改革为单一职能的中央银行 4.中央银行独立性的起源及其发展 　　中央银行独立性问题的实质就是如何处理中央银行和政府之间关系的问题，即中央银行对政府直接负责还是对政府相对负责的问题。 　　中央银行的独立性问题经历了三个发展历程： 　　(1) 中央银行高度独立：第一次世界大战之前。自由竞争资本主义时期，中央银行实际的职能还限于维持银行券和黄金的自由兑换。 　　(2) 中央银行基本不独立：第一次世界大战到上世纪70年代初。中央银行是政府的职能部门。凯恩斯为首的国家干预经济理论流行，使中央银行的独立性大大削弱。 　　(3) 中央银行相对独立：从上世纪70年代至今。 补充知识:美国联邦储备委员会的权力结构体系 1913年联邦储备法获得通过,自次美联储形成 全国划分为12个联邦储备区,独立法人实体 Headquarter of FRB 【例题】 (二)中央银行的职责和业务活动特征 中央银行是国家干预经济、调节全国货币流通与信用的金融监管机关。 　　1、 中央银行的职责： 　　利用所拥有的经济力量，如货币供给量、利率等，对金融领域乃至整个经济领域的活动进行管理、控制和调节。 　　2、中央银行业务活动特征： 　　(1)不以盈利为目的。以金融调控为己任，稳定货币，促进经济发展是其宗旨。 　　(2)不经营普通银行业务：只与政府或商业银行等金融机构发生资金往来关系。 　　(3)在制定和执行货币政策时，中央银行具有相对独立性，不应受到其他部门或机构行政干预和牵制。 例题 【例题4：2005年、2008年多选题】中央银行的特征主要表现为(　) 　　A.不以盈利为目的 B.只与企业和金融机构发生往来 　　C.在制定和执行货币政策时具有相对独立性 D.在制定和执行财政政策时具有相对独立性 E.可以经营商业银行业务 【例题5：课后题第10题】中央银行是国家干预经济、调节全国货币流通与信用金融管理机关，其活动特征为( ) 　　A.具有相对独立性 B.承担资金融通职能 C.组织金融交易 　　D.不以盈利为目的 E.不经营普通银行业务 (三)中央银行的主要业务 1、 货币发行业务 　　货币发行是中央银行的主要业务。 　　中国人民银行是我国法定的唯一的货币发行机构。 　　2、 对银行的业务 　　(1) 集中准备金：以法律形式规定商业银行缴存中央银行的存款准备金比率，并通过这部分准备金来管理商业银行及其他金融机构。 　　(2) 最后贷款人：中央银行的信贷业务主要有再抵押贷款;再贴现;再贷款 　　(3) 全国清算：各商业银行都向中央银行缴存存款准备金，并在中央银行开立往来账户，各商业银行之间可通过该账户办理非现金结算，此项业务为中央银行的主要中间业务，并由此使中央银行成为全国金融业的清算中心。 (三)中央银行的主要业务 3、 对政府的业务 　　(1)代理国库。中央银行接受各级国库存款，又执行国库签发的支票办理转账手续或现金付款，成为政府的总会计和总出纳。国库存款 是中央银行主要负债之一。 　　(2)代理国家债券发行：中央银行代理国家发行债券以及债券到期时的还本付息事宜。 　　(3)对国家给予信贷支持：主要采用直接给国家财政以贷款或购买国家公债的形式。 　　(4)保管外汇和黄金储备 　　(5)制定并监督执行有关金融管理法规 例题 例题 【例题8：课后题第6题】中央银行的主要业务包括( ) 　　A.对银行的业务 B.对居民的业务 C对政府的业务 　　D.对企业的业务 E.发行的业务 　　【例题9：课后题第7题】中央银行作为政府的银行，与政府有着密切的业务联系。中央银行对政府的业务包括( ) 　　A.国库业务 B.办理国库券还本付息业务 　　C. 再贴现 D.国际储备业务 E .再抵押业务 中央银行资产负债表 资产 贴现与放款 政府债券和财政借款 外汇、黄金储备 其他资产 合计 例题 【例题10：2005、2007年单选题】下列各项中，应填列于中央银行资产负债表负债方的是(　) 　　A.外汇储备　　 B.流通中的通货 　　C.贴现及放款 　　D.政府债券 【例题11：2006年单选题】在中央银行的资产负债表中