第七章 中央银行祥解.ppt

* * 3、存款业务 集中商业银行和金融机构的存款准备金、其他金融机构、外国存款以及特定机构和私人部门存款。 （1）存款准备金(deposit reserve) ：商业银行将其吸收的存款按法定存款准备金率提取一部分，存在中央银行账户中。 形成存款准备金工具/满足流动性以及清偿能力要求 中央银行通过调整存款准备金率，可以影响金融机构的信贷 扩张能力，从而间接调控货币供应量。 * * 9次上调准备金率累积冻结资金约16600亿元 * * 法定存款准备金存款：中央银行稳定的长期性资金来源 超额准备金存款：短期周转性存款，方便金融机构之间债 权债务的清算。 （2）种类 * * （3）比较 －－作用不同 法定存款准备金存款：调控信用规模和货币供给量的政策手段 超额准备金存款：商业银行资产调整和信用创造的条件 －－金额的决定不同 法定存款准备金存款：法定存款准备金率 超额准备金存款：商业银行资产结构的选择及持有的机会成本 * * －－支配权不同 法定存款准备金存款：商业银行无权动用 超额准备金存款：商业银行可动用 * * 影响银行超额准备金的因素 利率。当市场利率上升时，持有超额准备金机会成本上升，超额准备金率下降。 预期。当未来存款流出量大时，出现流动性不足的概率就大，超额准备金率就高。未来存款流出的不确定性越高，超额准备金率越大。 能力。银行的负债管理能力越强，借入资金越容易，持有超额准备金的必要性就越低，超额准备金率就越低。 投资机会。越多，超额准备金率下降。 * * （二）资产业务 1、再贴现和再贷款业务 中央银行：最后贷款人，保证各金融机构经营运作的安全 性和稳健性 央行向社会提供基础货币的重要渠道，调控货币供应量的 重要工具 2、证券买卖业务（公开市场操作） （1）资金缺乏：中央银行买进有价证券 增加基础货币 （2）当游资泛滥、货币过多时：中央银行卖出有价证券 回笼基础货币 信用规模的收缩和货币供应量的减少 * * 3、黄金和外汇等储备资产业务 维护国际收支的清偿能力，促进国际收支平衡，稳定汇价以及国内货币流通。 4、中央银行的资金清算业务 中央银行为商业银行和其他金融机构办理资金划拨清算和资金转移的业务。 通过中央银行的存款账户来进行 中央银行的资产负债表 中央银行的职能是通过它的资产负债活动完成的。资产方中的贴现及放款为银行的银行，政府债券级财政借款为国家的银行，外汇黄金占款为政府的银行。负债方的流通中的通货为发行的银行，国库及公共机构存款为政府的银行，商业银行等金融机构存款为银行的银行。 对非金融部门债权 资 产 负 债 国外资产（净） 储备货币 外汇 发行货币 黄金 对金融机构负债 其他国外资产 准备金存款 对政府债权 非金融机构存款 对存款货币银行债权 债券 ? 对非货币金融机构债权 政府存款 ? 自有资金 ? 其他（净） 51583.20 21216.64 30209.19 157.37 7210.94 9496.03 219.75 1366.86 38254.98 37038.25 337.24 879.49 3023.11 9644.14 8890.14 148.87 中央银行体制下的支付清算系统 一、票据交换所 二、异地清算 一、票据交换所 1、票据交换所的产生 2、票据交换所的工作原理 3、票据交换所工作步骤 入场前先将自己收到的以别的银行为付款人的票据归类整理 入场后，将自己归类好的票据送还付款行 计算自己的应收或应付差额 与交换所交换 二、异地清算 一种是先由各商业银行通过内部联行划转，在由总行通过中央银行完成清算，收款行在准备金账户上加，付款行减 另一种方式是直接把票据统一集中送到中央银行总行办理清算 中央银行制度的发展 1.中央银行的推广阶段（1914－1945） 2.中央银行制度的强化阶段（1946年至今） （1）中央银行的国有化 （2）国家对中央银行控制的加强 （3） 强化中央银行货币政策的