基金业务试题201504资料.doc

1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C） A．8月15日 B．8月16日 C．9月15日 D．8月28日 2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D） A．投资期数 B．成功期数 C．终止日期 D．终止期数 3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD） A．货币基金 B．纯债型债券基金 C．一级债债券基金 D．二级债债券基金 4、货币基金的赎回到账时间为（B） A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3 5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB） A．封闭式基金 B．开放式基金 C．公募基金 D．私募基金 6、根据募集方式的不同，基金分为（AB） A．公募基金 B．私募基金 C．契约型基金 D．公司型基金 7、以下哪种基金为股票型基金？AD A．指数型基金 B．QDII基金 C．保本基金 D．大盘成长类基金 8、基金的当事人包含以下（ACD） A．基金份额持有人 B．基金销售机构 C．基金管理人 D．基金托管人 9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？ A．60% B．70% C．80% D．90% 10、债券基金的主要投资风险有（ABCD） A．利率风险 B．信用风险 C．提前赎回风险 D．通货膨胀风险 11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD） A．基金净值 B．日每万份基金收益 C．预期收益率 D．最近7日年化收益 12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC） A．网点 B．手机银行客户端版 C．个人网银USBKey版 D．个人网银动态密码版 13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（CD） A．基金签约 B．风险等级评估 C．基金定投 D．变更分红方式 14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC） A．基金签约 B．风险等级评估 C．基金赎回 D．基金账户销户 15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC） A．身份证 B．借记卡 C．个人有效身份证件 D．户口本 16、以下说法哪项是错误的（AC） A．办理基金签约时可以使用我行存折。 B．基金业务不允许代办。 C．允许十八周岁以下投资者进行基金投资。 D．基金业务可以跨行签约、交易。 17、以下说法哪项是正确的（AB） A．如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。 B．如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。 C．客户首次购买基金必须在柜台签约。 D．客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。 18、基金购买价格为（A） A．购买申请当日的基金净值。 B．上一日基金净值。 C．交易确认日当日基金净值。 D．购买时价格是已知的。 19、股票基金交易费用有以下（ABC） A．认购费 B．申购费 C．赎回费 D．销售服务费 20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC） A．转换费 B．申购费 C．赎回费 D．信息披露费 21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC） A．基金管理费 B．托管费 C．销售服务费 D．赎回费 22、基金购买受理时账务处理模式为（B） A．资金冻结 B．资金转账 C．先冻结，确认时转账 D．以上都不对 23、基金赎回受理时客户份额（B） A．直接减少 B．直接冻结 C．确认时冻结 D．以上都不对 24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D） A．现金 B．一年以内的银行定期存款 C．一年以内的央行票据 D．剩余期限在两年以内的债券 25、债券的收益来源（AC） A．价差收益 B．通胀补偿 C．票息收益 D．以上都对 26、债券按承担的风险可以分为（ABC） A．利率债 B．信用债 C．可转债 D．企业债 27、以下哪些属于利率债（ABC） A．国债 B．央票 C．政策性金融债 D．城投债 28、以下哪些属于信用债（ABCD） A．企业债 B．公司债 C．城投债 D．次级债 29、个人投资者不能参与的市场为（B） A．柜台市场 B．银行间市场 C．交易所市场 D．以上均不能参与 30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC） A．谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品 B．保守型客户可以购买低风险产品。 C．进取型客户可以购买所有类型产品。 D．激进型客户可以购买所有类型产品。 31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？ A．金额 份额 B．份额 金额 C．金额 金额 D．份额 份额 32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B） A．后端收费产品比前段收费产品费率要低。 B．持有时间越长，选择后端收费产品越合适