信用证技术分析.ppt

信用证 一、案例分析 注意点： 1.信用证有效期、有效地： 像提交单据的期限一样，信用证的到期地点也会影响受益人的处境。有时会发生这样的情况，开证行将信用证的到期地点定在其本国或他自己的营业柜台，而不是受益人国家这对受益人的处境极为不利，因为他必须保证于信用证的有效期内在开证银行营业柜台前提交单据。 2.＂ANY BANK BY NEGOTIATION 表示为“自由议付”，即可以在任何一家银行交单“议付”。 ANY BANK BY PAYMENT 表示任何银行可以（在单证相符的情况下）“付款”。 两个说法区别就在于：前者有“追索权”，后者没有“追索权”。 3.分批装运 4.转运 5.目的港和起运港是否能按信用证要求来显示。 6.最迟装运日期：要与工厂核实，是否能在规定的期限内生产完货物。 7.货物描述：要与客户协商，最好能按照我们报关的要求，填写最简单的商品名称，不要出现数量等具体信息。 分批装运 1.定义：分批装运(Partial shipment)是一个合同项下的货物先后分若干期或若干次装运。 2.规定允许分批装运的方法主要有两种： （1）只原则规定允许分批装运，对于分批的时间、批次和数量均不作规定。 （2）是在规定分批装运条款时具体列名分批的期限和数量。 3.特别注意《UCP600》中规定以下两种情况不视为分批装运： （1）表明经由同一运输工具并经由同次航程运输的数套运输单据在同一次提交时，只要显示相同的目的地，将不视为部分发运，即使运输单据上标明的发运日期不同或装货港、接管地或发运地点不同。 （2）含有一份以上快递单据、邮局收据或投邮证明的交单，如果单据看似由同一块地区邮政机构在同一地点和日期加戳或签字并且表明同一目的地，将不视为分批装运。 转运 “（海运中的）转运系指在信用证规定的装货港至卸货港之间的运输过程中，将货物从一只船卸下并再装上另一船的行为；”ISBP（2007）第104款对此加以补充，“如果卸货和重装并非发生在该两港之间，则不视为转运。” 海运转运的判断要素： 1.转运所要求的卸货、重装行为是否发生在规定的起始地至目的地之间。如该卸货、重装行为未发生在这一区间，则一定不构成UCP600中所说的转运；只有发生在该区间内的卸货、重装行为才有可能构成转运。 2.货物在运输途中仅在同一运输工具上进行的重新调整，该调整可能源于诸如实际操作中海运、空运过程中在中转地的积载、理货行为； 8.信用证所要求的全套正本单据（商业发票、提单、产地证、装箱单、保险单等其他信用证要求的单据）都应单单相符。 9.提单上的收货人一般都会要求填写“TO THE ORDER OF···,通知方为客户，并且要注明运费预付或到付。注意唛头。（有时会在信用证的附加条款中具体指明。） 10.产地证最好是一般原产地证，因为由于某些因素，并不是所有的优惠原产地证都可以办理。 11.需要确认投保的险别是否能承保以及信用证要求在保单上显示的要求是否能显示，例如：保单上要注明不受免赔额条款的限制。 12.确认能否提供信用证要求出具的一些其他证明。例如：船证明，资信证明，运费证明等。 13.附加条款中会提到在全套单据中都应添加的信息，例如：税号、信用证号等其他信息。 14.也会对某些单据提出更为具体的要求。例如：船证明中具体的信息，船名、船龄、航次、船公司的信息。 15.规定船公司或航线。 16.其中关于UCP600的某些条款，需要与银行确认。 17.交单期：一般规定为货物出运后的15/21天内，但必须在信用证的有效期内。 18.保兑：保兑行（Confirming Bank）,是指出口国或第三地的某一银行应开证行的请求，在信用证上加注条款，表明该行与开证行一样，对收益人所提示的符合信用证规定的汇票、单据负有付款、承兑的责任。 二、信用证中涉及的银行 开证行(Opening Bank, Issuing Bank, Establishing Bank)是指接受开证申请人的要求和指示或根据其自身的需要，开立信用证的银行。 通知行(advising bank )是应开证行要求通知信用证的银行，在很多信用证中，通知行处于开证行与议付行之间，负责了信用证的通知及修改和其他信息的通知，不进行付款。 保兑行（Confirming Bank）,是指出口国或第三地的某一银行应开证行的请求，在信用证上加注条款，表明该行与开证行一样，对收益人所提示的符合信用证规定的汇票、单据负有付款、承兑的责任。 偿付行(Reimbursing Bank)是指接受开证银行在信用证中委托代开证银行偿还垫款的第三国银行。也就是开证银行指定的对议付行或代付行进行偿还的代理人(Reimbursing Agent)。正式定义，“偿付行”意指被指示及／或被授权按照开证行发出的偿付授权书提供