第一部分 经济金融基础知识.ppt

游戏：测测你的智力 A房间内的三盏灯分别由B房间内的三个开关控制，你只能分别进入A、B两个房间各一次，如何判断出三盏灯分别由哪个开关控制着？ A B 真题（单选） 1.根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行职责的是（ ）。 A.监督管理银行间债券市场 B.发行人民币、管理人民币流通 C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 D.维护支付、清算系统的正常运行 2. （ ）年中国人民银行将对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。 A. 2000 B. 2001 C. 2002 D. 2003 监管机构——中国银行业监督管理委员会 银监会简介 中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission，CBRC）简称银监会，是2003年4月28日正式挂牌成立的。银监会根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。 随着银监会的成立，银行、证券、保险中国金融业监管的3个并列系统最终完成，而中国人民银行建国50多年以来集货币政策、金融监管、商业银行等职能于一身的“大而全”的时期正式结束。 银监会的内设机构 银监会的主要职责 制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法; 审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围; 对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处; 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格; 负责统一编制全国银行数据、报表,并按照国家有关规定予以公布； 会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置意见和建议; 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作; 承办国务院交办的其它事项。 监管理念和目标 监管理念（三管一提） 管风险； 管法人； 管内控； 提高透明度。 目标： 保护存款者和消费者利益； 增强市场信心； 增进公众对现代金融的了解； 减少金融犯罪。 监管的标准 促进金融稳定，促进金融创新； 努力提高我国银行业在国际金融服务中的竞争力； 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为有所不为，减少一切不必要的限制； 为金融市场上公平竞争创造环境条件，并维护这种有序竞争； 对监管者和被监管者都应当实施严格明确的问责制； 高效、节约地使用一切监管资源。 监管措施 1.市场准入（特许经营制）； 2.非现场监管； 3.现场检查； 4.监管谈话； 5.信息披露监管。 真题（单选） 1.银行业金融机构的市场准入不包括（ ）。 A.机构准入；B.业务准入；C.资金准入；D.高级管理人员准入 2.汽车金融公司的监管机构是（ ）。 A. 银监会 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.中国银行业协会 3.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（ ）。 A.现场检查 B.市场准入 C.监管谈话 D.信息披露监管 4.由银监会负责监管的非银行金融机构不包括（ ）。 A.货币经纪公司 B.金融租赁公司 C.基金管理公司 D.信达资产管理公司 自律组织——中国银行业协会 （一）银行业协会简介 中国银行业协会成立于2000年，是由中华人民共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非盈利性社会团体，经中国人民银行批准并在民政部门登记注册，是我国银行业的自律组织。 该协会及其业务接受中国人民银行的指导、监督和民政部的管理。 2003年中国银监会成立后，中国银行业协会主管单位由中国人民银行变更为中国银监会。 （二）协会宗旨、职能、结构 协会宗旨—— 促进会员单位实现共同利益； 协会职能—— 自律、维权、协调、服务 组织结构—— 最高权力机构为会员大会，执行机构为理事会，日常办事机构为秘书处 （三）会员单位 政策性银行 国有银行 股份制银行 城市商业银行 资产管理公司 中央国债登记结算有限公司 邮储银行 外资银行 农村商行 农村合作银行 农村信用社 各省银行业协会 金融租赁公司 货币经纪公司 汽车金融公司 观察员单位： 中国银联 农银信资金清算中心 真题（单选+多选） 1.中国银行业协会的最高权力机构的执行机构是（ ）。 A.会员大会；B.理事会；C.常务理事会；D.专业委员会 2.中国银行业协会的日常办事机构为（ ）。 A. 秘书处