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**分行客户经理风采大赛 为了粉丝点的赞———主题演讲 2015年7月18日 第一部分 以专业赢信任 以信任赢粉丝 第二部分 三张图标赢粉丝 第三部分 新方式 新理念赢粉丝 第一部分 以诚相交 成其久远 《道德经》说:上善若水,善建者行,善者建行。作为一名客户经理,由衷的感到骄傲和自豪。通过不断努力,也得到客户的理解和信任,他们添加我的微信,成为我的忠实粉丝。曾几何时,刚当客户经理,不被客户所理解,有委屈,有误解。记得当初有位大姐,400多万资金全部放在通知存款里,平时也不怎么周转,就是不听你讲投资理财,看来需要寻找合适契机,改变他的思维。 后来得知大姐比较迷信,出门都得算一下。就通过百度研究了一下《易经》与风水,果然在他等待时找到了共同语言。通过家具风水,黄道吉日,最终领入正题。让他知道400万没什么, 别老以为400万许多人一辈子都挣不到,给他讲30年以前月工资40元,现在4000元,涨了多少?100倍,假设按相同100倍增速,30年后月工资应该40万,你现在资产只相当于将来一年工资,在座的各位不知现在有没有400万,什么,不到 40万,按前30年100倍涨幅,只相当于将来1个月薪水,可的注意了,必须的想法保值增值,当时客户听后也大吃一惊,主动征求我解决办法。我先让他看下面两张经典理财图表: 货币的保值与增值 理财金字塔 美林时钟 通过理财金字塔,按照风险、收益、保障比例进行资产配置 通过美林时钟,指导不同时期应配置什么资产。 理财金字塔+美林时钟 资产 金额 占比 预期收益 备注 存款 30万 5% 1.35% 生活及周转 国债 40万 6.6% 5.1% 保本稳健投资 日鑫月溢 274万 45.2% 5.0% 比存款高近4倍 基金 150万 25% 27% 收益存款20倍 黄金 6万 1% 3% 保值收藏 保险 100万 16.6% 4.1% 保障传承 资产配置占比情况表
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