平安智能星终身寿险(万能型)教程.ppt

建议书说明 （1）概述保障计划 陈先生，根据您的需要，我们为小宝量身定做了“智能星教育金保障计划”，年交保费7000元，每月只需约583元，这个计划将为小宝带来身故、重大疾病、意外伤害医疗、保费豁免等四方面保障，以及部分领取现金价值等利益，下面我来为您详细讲解一下。 陈先生，这份计划每个月只需约583元，交费15年，总计交费105000元，保单生效后，将立即为小宝提供至少15万的身故保障。 （2）四大保障——身故、重疾、意外医疗、豁免 保单生效之日起90天后（因意外导致的重疾无等待期），一旦经医院确诊初次发生合同约定的45种重大疾病之一，我们将为小宝提供12万的重疾保障。而且无论投保人身故、等待期后发生合同约定的全残或重疾，还是被保险人等待期后发生合同约定的重疾，都可以免交豁免险保险期间内剩余的各期保险费，确保对孩子的爱实现。 备注：1、重大疾病是指被保险人初次发生符合合同定义的疾病，或初次接受符合合同规定的手术，该疾病或手术应当由专科医生明确诊断。2、等待期具体规则请参见合同条款 在交费有效的每个保单年度内，意外伤害医疗保险都提供10000元的意外伤害医疗保障（在社保合理范围内，180天内实际支出超过100元的部分）。 备注：具体规则详见产品条款。 小宝18-21岁上大学期间每年领取1.5万作为大学教育金，四年合计领6万。此时按金领建议书利率演示中档保单账户价值还有101979元（低档48948元，高档141851元） 备注：以上利益演示基于公司精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期。最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单账户 利益可能低于中、高档利益演示水平。低中高当结算利率分别为1.75%、4.5%、6.5%。括号内的提示仅是作为方便记忆使用，不代表保险利益 （3）部分领取 到小宝60岁时，我们把身故和重疾保障降至1万，按金领建议书演示，中档保单账户价值将达到473491元（低档32149元，高档1256804元）；小宝可以定期从保单账户里领取一笔钱作为养老补充金，保证小宝的晚年生活品质。 备注：以上利益演示基于公司精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期。最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单账户 利益可能低于中、高档利益演示水平。低中高当结算利率分别为1.75%、4.5%、6.5%。括号内的提示仅是作为方便记忆使用，不代表保险利益 （4）保单账户价值累积 当然，根据条款的约定，平安将针对客户交纳的保险费按一定标准收取初始费用，以支付该产品的运营成本。 （5）初始费用 （6）重述保单利益及要求签名 陈先生，这个计划可以帮您解决小宝的身故、重疾、意外医疗、教育金和养老补充等问题，您只要在15年里交纳10500万的保费，平均每个月约583元，就可获得至少15万的身故保障，12万的重大疾病保障，以及1万的意外医疗保障。18-21岁读大学期间每年还可领取15000元，按金领建议书中档利率演示，在小宝60岁的时候现金价值账户还有473491元（低档32149元，高档1256804元），可以作为补充养老金，提高晚年生活品质。您看我解释清楚了吗？如果没问题，请在这里签上您的名字，小宝将拥有一生的幸福和您对他永恒的爱！ 每月约583元，交20年 共交10500元 身故保障：至少15万 重疾保障：12万 意外医疗保障：1万 教育金：18-21，每年15000元 补充养老：60岁时中档约47万 保费豁免（投保人和被保人） 注：以上利益演示基于公司精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期。最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单账户 利益可能低于中、高档利益演示水平。低中高档结算利率分别为1.75%、4.5%、6%。 （6）要求转介绍 业务员：谢谢陈先生！如果您觉得这份计划很好，希望您帮个小忙，可不可以介绍三个也有类似需求的好朋友给我，让我跟他们分享一下这个计划？（递出纸笔） 两人一组演练建议书讲解部分 演练时间：10分钟 上台演练：5分钟 客 户：我给孩子留一大笔钱和固定资产,不怕他以后没钱 业务员：是啊，像您孩子这么幸福的可不多。但这些资产孩子以后怎么使用？其实未来行业经营风险和经济环境的影响我们没办法控制。我想李总您是做大事业的人，一定清楚今天拥有多少不是最重要的，未来我们是不是一直拥有源源不断的现金流才是最重要的。我想您也会同意一个稳定的现金流，经济好时为孩子锦上添花，万一经济不好那可是雪中送炭。今天我们做大事业，给孩子一个好的起点的同时，拿出一部分资金，为孩子多准备一个现金流，难道不是一个很好的办法吗？通过这份计划不仅是给孩子留了一份财产，也是给自己留了一份自主权，给年老的自己留了一份让子女尊敬您的筹