贸易融资信用业务方案送审.详解.doc

编 号： 贸易融资信用业务方案送审报告 申请人： 百利融资租赁有限公司 业务种类： 融资租赁保理 授信金额： 3亿元 国标行业分类： 上报分行： 天津分行 发起机构： 广开业务部 2014 年 06 月 22 日 目 录 Ⅰ.尽职调查报告 XX Ⅱ.金融服务方案 xx Ⅲ.风险评审意见及结论 xx Ⅳ.审批意见 xx  附：贸易融资信用业务基本资料清单 内 容 份数 页码 申请人基本资料（包括直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人） □ 授信业务申请书 □ 营业执照正副本（年检合格） □ 企业组织机构代码证（年检合格） □ 税务登记证（含国税、地税） □ 法定代表人身份证明书、身份证 □ 法定代表人、实际控制人、主要经营者、财务负责人简历 □ 企业基本户开户许可证 □ 贷款卡及密码 □ 企业征信报告 □ 历次验资报告 □ 公司章程或合资合同 □ 内部评级认定结果 □ 特殊经营资格、资质证明（安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书，施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等） □ 近三年经审计的年度财务报告（含审计意见、财务报表及附注）、近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明（集团客户须提供合并报表及本级报表） □ 近两年及今年以来纳税证明（纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税） □ 董事会、股东会等同意向本行申请授信的文件（适用直接授信） □ 董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本 □ 证明贸易背景的相关材料（如购销合同、增值税发票等） □ 上轮业务登记台账 □ 本行制度政策要求或需要提供的其它材料 注：1、以上为贸易融资信用业务送审材料基本要求，对于贸易融资具体业务品种，若本行相关制度对材料提供有特别要求，应参照相关制度规定执行。 2、贸易融资信用业务若涉及保证担保或传统抵、质押担保，还应提供保证担保人、抵、质押物相关的送审材料。 Ⅰ.尽职调查报告 客户名称 百利融资租赁有限公司 是否首笔业务 是 √ 否 □ 授信类型（可同时选择） 贸易融资专项额度 √ 直接授信 □ 业务人员 客户经理：范金凤 业务助理：赵翚 产品经理：张瑞晟 机构负责人：张健 一、调查实施背景描述 ·现场调查参与人员、客户接待人员、时间、地点 ·调查主要内容 ·客户调查、资料收集采用的方式、方法。 二、申请人（含直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人，以下统称申请人）与本行合作情况 贸易融资信用业务开展情况 申请人在我行尚无授信业务。 与我行其它信贷业务合作情况 申请人在我行无信贷业务合作，本笔业务属首笔。 风险分类情况 申请人在我行风险分类为正常1。 其他需要说明的业务或综合收益 无 关联公司与我行往来情况 无 三、申请人及其关联方基本情况 申请人基本情况 基本资料卡 　 基本资料 基本情况 企业名称 百利融资租赁有限公司　 公司性质 有限责任公司（台港澳与境内合资）　 归属集团 百利机械装备集团有限公司　 注册地址 天津经济技术开发区洞庭路122号2段K206　 注册/实收资本 贰亿元人民币　 经营有效期 2014年1月3日至2044年1月2日　 经营范围 融资租赁业务；租赁业务；向国外购买租赁资产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询及担保（不含融资性担保）。（以上经营范围涉及行业许可的凭许可证件，在有效期限内经营，国家有专项专营规定的按规定办理）　 业务资格资质 　 法定代表人 杨川　 员工人数 10　 注册号 120116400011749　 法定代表人身份证号 　 财务联系人及联系方式 郝经理 银行开户情况兴业银行股份有限公司天津和平支行　 组织机构代码5　 贷款卡 1201160000294522　 必威体育精装版股东构成 出资人 出资额 股权占比 行业归属 实际控制方 是否逃废债企业 天津泰康投资有限公司　 20000 25%　 　 　 　否 　 合计　 20000 25%　 　 　 　 　 公司设立与变更 百利融资租赁有限公司（简称“百利融租”）是一家注册资本5亿元的中外合资融资租赁公司，百利机械装备集