声誉风险和战略风险管理教案.ppt

第7章 声誉风险和战略风险管理 第7章 声誉风险和战略风险管理 7.1 声誉风险管理 【学习目的】 1.掌握商业银行声誉风险管理主要内容，理解其作用。 2.掌握声誉风险管理的基本做法。 3..掌握声誉危机规划的内容、了解其重要性。 【学习内容】 一、声誉风险管理的内容及作用 （一）有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容 1.明确商业银行的战略愿景和价值理念； 2.有明确记载的声誉风险管理政策和流程； 3.深入理解不同利益持有者对自身的期望值； 4.培养开放、互信、互助的机构文化； 5.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警； 6.努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正； 7.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现； 8.利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户； 9.建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求； 10.有明确记载的危机处理/决策流程。 （二）声誉风险管理的作用 二、声誉风险管理的基本做法 （一）明确董事会和高级管理层的责任 （二）建立清晰的声誉风险管理流程 1.声誉风险识别 2.声誉风险评估 声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照影响程度和紧迫性进行优先排序。 3.监测和报告 4.内部审计 （三）采取恰当的声誉风险管理方法 1.声誉风险管理的最好方法 （1）推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备； （2）确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。 2.有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践 1.声誉风险管理的基本做法包括（ ） A.明确董事会和高级管理层的责任 B.建立清晰的声誉风险管理流程 C.采取恰当的声誉风险管理方法 D.找到合适的机构将风险外包 答案: ABC 常识题。 2.（ ）是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。 A.确保实现承诺 B.确保及时处理投诉和批评 C.从投诉和批评中积累早期预警经验 D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来 答案: D 常识题。 3.声誉风险管理部门处于声誉风险管理的第一线。（ ） 答案: 正确 常识题。 三、声誉危机管理规划 （一）声誉危机管理的主要内容 1.制定战略性的危机沟通机制 2.提高解决问题的能力 3.危机现场处理 4.提高发言人的沟通能力 5.危机处理过程中的持续沟通 6.管理危机过程中的信息交流 7.模拟训练和演习 （二）声誉危机管理规划的重要性 例：声誉危机的现场处理包括（ ） A.迅速成立危机管理小组 B.制定管理层的危机沟通机制 C.建立帮助平台/热线 D.正确区分和处理危机/不可抗力事件 E.选择律师或具有良好法律背景的人员作为危机发言人 答案: ABCDE 常识题 。 7.2 战略风险管理 【学习目的】 1.了解战略风险管理的重要性 2.掌握战略风险管理的方法。 【学习内容】 商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失。 商业银行从长期的角度和战略的高度，良好规划和实施信用、市场、操作、流动性以及声誉风险管理，确保商业银行健康、持久运营。 一、战略风险管理的作用 （一）战略风险管理的作用 战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及将这些风险之间的内在联系和相互作用，并尽量在危机发生之前将其有效遏制。 战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持续维护和提高商业银行的声誉和股东价值。 （二）商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设 1.准确预测未来风险事件的可能性是存在的； 2.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失； 3.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会。 二、战略风险管理的基本做法 ◆明确董事会和高级管理层的责任 ◆建立清晰的战略风险管理流程 ◆采取恰当的战略风险管理方法 （一）明确董事会和高级管理层的责任 1.董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理原则和操作流程，并在其直接领导下，设置战略管理/规划部门，负责识别、评估、监测