青岛银行商业承兑汇票实务操作案例培训分析报告.ppt

400-650-5776 1、常州高新技术产业开发区发展（集团）总公司在银行的闲置额度3亿元该如何处理？ 2、4个月左右3亿元财政资金就会到位，现在企业急需3亿元资金，我们该如何处理，帮助企业接续资金链？ 400-650-5776 银 行 常州高新城投 换开银票 授信 施工企业 签发商票 400-650-5776 常高新集团积极参与推广工作，与商票推广试点银行之一——民生银行常州支行探讨沟通，准备相关申报材料，向民生银行申请3亿元商业承兑汇票贴现授信额度。经过2个月的努力，近日已获批准。该授信业务以发展（集团）总公司为授信主体，授信使用人为常州出口加工区投资开发有限公司和常州软件园发展有限公司，用于这两个公司支付建设项目工程款。经过集团财务中心与工程部对试点施工单位的筛选确定和大力宣传推广，在11月份支付工程款时，常高新签发了第一张商业承兑汇票，金额为125万元。 通过开展商业承兑汇票业务，不仅丰富了公司结算支付手段，更为重要的是缓解了公司的流动资金压力，降低了财务成本，同时也提升公司的社会信用度。 400-650-5776 [案例3]大唐宾川水电有限责任公司 400-650-5776 一、大唐宾川水电有限责任公司介绍 大唐宾川水电有限责任公司为项目公司，铁川桥电站建设，整个项目资本金3亿元，仅到位2亿元。项目贷款批复7亿元，已经提款4亿元完毕。项目建设工程进度，要求资金非常紧急。 项目资本金缺1亿元，5个月内到位，项目贷款3亿元未能提款。 集团资本金到位与银行放贷之间的矛盾，该如何解决？ 400-650-5776 1、 大唐宾川水电有限责任公司出身如此之好，核定的2亿元授信额度该如何启用？ 2、信贷批复规定项目：银行授信额度与企业的项目资本金到位后先后顺位等比例使用。而项目公司资本金5亿元资本金仅到位1亿元（大唐集团承诺3个月后足额到位），企业急需使用2亿元授信额度，该如何处理？ 400-650-5776 云南分公司下属的宾川公司于所在地的建行大理支行，成功签发了第一笔为期6个月1000万元商业承兑汇票。此举标志着云南分公司在资金运作上迈出新步子，这对于改善融资环境、拓展盈利空间、降低财务成本，将起到积极的推进作用。 作为企业经营管理的主要职能部门，云南分公司财务经营部恪守“管家”职能，通过对上年度经营情况的认真盘点和科学分析，提出了在分公司系统开展发行商业承兑汇票工作的新思路，并要求下属单位将之作为今年财务工作的重中之重加以落实。 400-650-5776 以公司基建贷款为保证商业承兑汇票；大唐宾川公司、中国建设银行、中南勘探设计院（铁川桥电站建设总承包方）三方终于达成合作协议。 首笔商业承兑汇票的成功签发，一是有利于降低企业成本，仅此次的1000万元汇票，宾川公司即可节约成本2．43万元；二是有利于改善融资环境，推广使用商业承兑汇票，可以丰富企业支付手段、协调企业产供销关系；三是能够解决资本金（集团资本金到位）与银行放贷之间的矛盾，为项目公司流动资金提供保障；四是可以增加企业融资手段的多样性，保证资金需求和项目建设工程进度。 400-650-5776 银行解决思路：启动3亿元未启用额度，全部用信方式为商业承兑汇票，由施工企业方持商业承兑汇票办理贴现，占用大唐宾川水电有限责任公司3亿元额度。 大唐集团母公司提供承诺函：1亿元项目资本金在5个月内到位，大唐宾川水电有限责任公司提供承诺函，全部存入银行，银行新发放3亿元贷款用于兑付商业承兑汇票。 银 行 大唐宾川公司 买方付息贴现 授信 中南勘探设计院（总包商） 签发商票 400-650-5776 400-650-5776 [案例4]万科地产股份有限公司商票综合授信 400-650-5776 31,250,000.00元的商业承兑汇票（2011年度报表） 万科地产为什么会启用商业承兑汇票。 万科地产如此优质，究竟该如何授信？ 为万科地产核定综合授信额度，适度配比一定比例的商业承兑汇票产品。 建工企业 万科地产 银 行 ③银票 ①授信 ② 商票 ⑤贴现 ④换票 钢材、建材 400-650-5776  [案例5]辽宁铝型厂（持票人保贴） 商业承兑汇票用信 400-650-5776 400-650-5776 银行如何通过使用商业承兑汇票救活一个老牌国有企业 业务背景： 1、企业生产规模大，市场较好 2、老国有企业，历史包袱重 3、负债过多，难融资，银行无授信额度 4、对上下游企业有一定话语权，均为长期合作伙伴。 400-650-5776 辽宁铝