基金分类与定投修正版分析报告.pptx

基金产品分类及定投介绍;基金产品分类;根据运作方式的不同，分为封闭式基金和开放式基金。;根据投资目标的不同，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。;根据投资理念的不同，分为主动型基金与被动型基金（指数型基金）。;根据投资对象的不同，分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。;股票基金;债券基金;货币市场基金;其实真正给用户提供收益的，不是余额宝，而是其背后的货币基金！;运作方式;混合基金;根据投资范围分;几种特殊类型基金;上市开放式基金（LOF） 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。 LOF与ETF均具备开放式基金可申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别。主要表现在申购赎回的标的、申购赎回的场所、对申购赎回的限制、基金投资策略和净值报价频率五方面。 ;ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 ETF的申购、赎回通过交易所进行 ETF的申购、赎回要求资金在一定规模以上的投资者才能参与 ETF采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 ETF净值报价每隔15秒提供一次;何谓基金定投？;17;18;19;20;21;22;定投适合哪些人群？;年轻的月光族：由于基金定投具备投资和储蓄两大功能，可以在发工资后留下日常生活费，部分剩余资金做定投，以“强迫”自己进行储蓄，培养良好的理财习惯！ 领固定薪水的上班族：大部份的上班族薪资所得在应付日常生活开销后，结余金额往往不多，小额的定期定额投资方式最为适合。而且由于上班族大多并不具备较高的投资水平，无法准确判断进出场的时机，所以通过基金定投这种工具，可稳步实现资产增值！ 在未来某一时点有特殊（或较大）资金需求的：例如三年后须付购房首付款、二十年后子女出国的留学基金，乃至于三十年后自己的退休养老基金等等。在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期小额投资方式来筹集，不但不会造成自己日常经济上的负担，更能让每月的小钱在未来轻松演变成大钱。 ??喜欢承担过大投资风险者：由于定期定额投资有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资成本，使得价格波动的风险下降，进而稳步获利，是长期投资者对市场长期看好的最佳选择工具。 ;怎样进行基金定投？;26;27;28;29;30;31;32; 怎样开展基金定投营销？ ;基金定投营销三部曲;全面营销 可从三个方面来做 第一，对营销人员的统一规范培训。只有员工真正了解产品特点，真正接受产品，才会在营销中变被动营销为主动营销。 第二，柜面的宣讲。营销人员柜面进行统一话术的产品推销。 第三，走进单位的大小课堂培训。小课堂的培训突出小而精，大课堂突出互动和群体效应。帮助客户在较短的时间里接受定投产品。 ;后期跟进服务 组织大小型的讲座，帮助已开办基金定投业务的客户在熊市、牛市等不同阶段把握市场，理解定投产品在各时段的特点，做好后期跟进服务。 ;37;地址：深圳市福华一路六号免税商务大厦22,31-33层 邮编：518048 网址： 电话：0755 传真：0755-