金融监管机构分析报告.pptx

我国金融监管机构体系现状及对策 ;我国金融机构管理体系 金融监管的概念 金融监管的目的 金融监管的方式 金融监管的现状 我国金融监管体系现状 证监会 银监会 保监会 中国人民银行;1.1金融监管的概念 金融监管是指政府通过特定的机构（如中央银行）对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。 1.2 金融监管的目的 维持金融业健康运行的秩序，最大限度地减少银行业的风险，保障存款人和投资人利益 确保公平而有些地发放贷款需要，由此避免资金乱拨乱划，防止欺诈活动或者不恰当的风险转嫁 金融监管还可以在一定程度上避免贷款发放过度集中于某一行业 银行倒闭不仅需要付出巨大代价，而且会波及国民经济的其他领域。金融监管可以确保金融服务达到一定水平而提高社会福利。 中央银行通过货币储备和资产分配来向国民的其他领域传递货币政策。金融监管可以保证实现银行在执行货币政策时候的传导机制。 金融监管可以提供交易账户，向金融市场传递违约风险信息。 ;;公告监管是指政府对金融业的经营不作直接监督，只规定各金融企业必须依照政府规定的格式及内容定期将营业结果呈报政府的主管机关并予以公告，至于金融业的组织形式、金融企业自我管理，政府不对其多加干预。主要包括：公告财务报表、最低资本金与保证金规定、偿付能力标准规定。 规范监管又称准则监管，是指国家对金融业的经营制定一定的准则，要求其遵守的一种监管方式。在规范监管下，政府对金融企业经营的若干重大事项，如金融企业最低资本金、资产负债表的审核、资本金的运用、违反法律的处罚等，都有明确的规定，但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。这种监管方式强调金融企业经营形式上的合法性，比公告监管方式具有较大的可操作性，但由于未触及金融企业经营的实体，仅一些基本准则，故难以起到严格有效的监管作用。 ;实体监管是指国家订立有完善的金融监管管理规则，金融监管机构根据法律赋予的权力，对金融市场，尤其是金融企业进行全方位、全过程有效的监督和管理。 实体监管分为三个阶段： 第一阶段是金融业设立时的监管，即金融许可证监管 第二阶段是金融业经营期间的监管，这是实体监管的核心 第三阶段是金融企业破产和清算的监管;;;2.1.1 证监会的简介 中国证监会是国务院直属机构，成立于1992年10月。经国务院授权，中国证监会依法对全国期货市场进行集中统一监管。中国证监会设在北京，现设主席1人，副主席级5人；主席助理3人；内设16个职能部门，3个 中心。根据《证券法》第14条规定，中国证监会设有股票发行审核委员会，委员由中国证监会专业人员和所聘的会外有关专家担任。;2.1.2 证监会的职能 建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构进行垂直管理 加强对证券期货业的监管，提高信息披露质量 加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作 负责组织、拟定有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场发展规划和年度计划；指导、协调、监督和检查各地区与证券市场有关的事项；对期货市场试点工作进行指导、规划和协调 统一监管证券业;2.1.3 证券会的发展阶段 第一阶段：1992年以前，我国证券市场主要由中国人民银行兼管，其他有关部门也负有相应的管理职能，证券市场缺乏统一、专门的监管机构，呈多头分散管理状态。 第二阶段：1992年10月至1998年上半年，由国务院证券委和中国证监会为主要监管机构，其他部门继续履行有关证券监管职能。1992年10月国务院撤销央行证券市场管理办公室成立上述两个机构来统一协调证券市场，我国证券监管体系由分散走向集中过渡。 第三阶段：1998年至今，我国的证券市场监体系由中国证券监督管理委员会和派出机构—证券监督办公室组成 ;2.1.4 证监会的现状 证监会监管权力太大，导致无法对监管效果进行再监管 监管机构职能不清、政策不稳定 自律监管的辅助作用未得到有效发挥 证券监管的外部法律环境不健全 ;2.1.5 证监会的发展对策 加强证券监管体制的自身建设 树立科学监管理念 明确监管职能 完善自律监管 构建有序、高效的链式市场监管体系 改善证券监管的外部环境 健全和完善相关法律制度、建立良性的立法、司法环境 使市场微观主体治理结构合理化，改善和增强约束机制;2.2.1 银监会的简介 中国银行监督管理委员会（简称银监会）成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。 2.2.2