商行第8章.doc

第8章 一、单项选择题。（以下各题给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。） 1．下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（ ）。?A.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪?B.伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪?C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪?D.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪? 2.1998年12月，全国人大常委会颁布了（ ），增设了（ ）。 A.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》骗购外汇罪 B.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》骗购外汇罪 C.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》洗钱罪 D.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》洗钱罪 3．某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（ ）。 A.主体不合法 B.方式不合法 C.客体不合法 D.以上皆不属于 4.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（ ）。 A.国家对贷款的管理制度 B.国家对金融机构的准入管理制度 C.国家对存款的管理制度 D.国家的银行管理制度 5．下列行为不构成伪造金融票证罪的是（ ）。?A.伪造、变造汇票、本票、支票?B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证?C.伪造信用证或者附随的单据、文件?D.伪造申请贷款时提供给银行的财务报表? 6.某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成十元面额人民币的行为属于（ ）。 A.伪造货币罪 B.持有假币罪 C.变造货币罪 D.使用假币罪 7．下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是（ ）。A.是否给银行业金融机构造成重大损失B.是否以非法占有为目的C.犯罪主体有所不同D.两罪的最高法定刑不同 8．张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为（ ）。?A.合法，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的?B.合法，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡?C.不合法，因为张某恶意透支了信用卡?D.不合法，因为张某冒用了他人的信用卡? 二、多项选择题。（以下各题给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，多选、少选、错选均不得分。） 1．下列属于侵害金融管理秩序的是（ ）。?A.侵犯银行管理秩序B.侵犯货币管理秩序C.侵犯证券管理秩序D.侵犯保险管理秩序E.侵犯信贷管理秩序? 2．金融犯罪的特殊主体包括（ ）。A.自然人B.单位C.银行D.银行工作人员E.其他金融机构 3.根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是（ ）。 A.编造引进资金的理由从银行贷款 B.上市公司董事长变更，没有进行披露 C.自制信用卡从银行提款机提款 D.提供虚假的财务报表，以获取银行贷款 E.使用假币 4．票据诈骗罪侵犯的客体包括（ ）。A.汇票 B.本票 C.支票 D.提单 E.债券 5．司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点为（ ）。A.挪用本单位资金数额在5千元以上1万元以下的B.挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的C.挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的D.挪用本单位资金数额在5千元至2万元以上，进行非法活动的E.挪用本单位资金数额在8千元至2万元以上，进行营利活动的 6.主观方面一定是故意的金融犯罪有（ ）。 A.集资诈骗罪 B.非法出具金融票证罪 C.违法票据承兑、付款、保证罪 D.洗钱罪 E.贷款诈骗罪 三、判断题。（请判断以下各题正误，正确的打√，错误的打×。） 1．银行金融机构对违法票据予以承兑、付款、保证，侵犯了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是故意，且必须对造成的重大损失有明确的认识。（ ） 2.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。 （　）.金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。（　）【答案】A【答案】B【解析】非法吸收公众存款罪的“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况：一种是行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款；另一种是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款，如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。【答案】B【解析】A选项中，高利转贷罪、违法发放贷款罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度；C选项中，吸收客户资金