个人理财过程性测评第一次作业(1-2章).docVIP

判断题:10道,每道4分,总分40 1.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（ ） 正确 错误 2.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（ ） 正确 错误 3.人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。 （ ） 正确 错误 4.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。( ) 正确 错误 5.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。 （ ） 正确 错误 6.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（ ） 正确 错误 7.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（ ） 正确 错误 8.个人理财就是做出一项英明的投资决策。（ ） 正确 错误 9.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（ ） 正确 错误 10.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。( ) 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.（ ）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 2.客户的短期目标不包括（ ）。 子女的教育储蓄 休假 购置新车 存款 3.提高财务策划服务质量不包括（ ）。 提高财务策划技术 提高人际交往能力 高尚的职业操守 拓展财务策划市场 4.个人资产负债表中的资产价值是按（ ）计算的。 购置价 平均购置价 当前市场价格 视情况而定 5.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（ ）来实现需求与目标。 状况 大小 预测 偏好 6.个人理财的理论基础来自于（ ）。 经济学 现代理财学 金融市场学 投资学 7.生命周期理论认为，人们更加偏好（　　）的消费模式。 年轻时多消费，年老时少消费 年轻时少消费，年老时多消费 消费水平在人的一生中保持相当的平稳 每个人的爱好不同，没有统一的模式 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.许多学者以（ ）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。 客户性格 生命周期 偏好 行为 年龄 2.当前，我国的个人外汇理财手段主要有（ ）。 银行个人外汇理财产品 个人外汇交易 A股 B股 外汇信托产品 3.个人理财对理财者而言，其重要作用有（ ）。 一生财务资源配置效用的最大化 规避风险与保障生活 减轻税收负担 为客户子女的健康成长打好经济基础 提高生活水平 4.建立客户关系的方式有（ ）等。 与客户见面 电话交谈 网络联系 通信 书面 5.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。 信用卡透支额 汽车贷款 教育贷款 消费贷款 赊销贷款余额 6.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（ ）因素。 客户的收入 客户的风险偏好 客户的投资成本 客户的投资策略 经济前景 7.理财学理论应用到个人理财中的主要有（ ）。 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型 生命周期理论 8.由（ ）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。 失业 通货膨胀 金融风暴 政治动荡 意外死亡