银行业从业人员职业操守试题(含参考答案).doc

《银行业从业人员职业操守》试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。1制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员(? )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（? ）报告，寻求内部专业支持。A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管下列符合“守法合规”要求的做法包括(? )。A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是(? )。A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是(? )。A．没有做到向客户充分提示风险B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D．以上说法都不对银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括(? )。A．了解该企业所处行业情况．B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员(? )。A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有(? )。A．先按正常渠道反映与申诉B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C．立即向媒体公开披露所受冤屈D．以上方式都正确张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为(? )。A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报《银行业从业人员职业操守》由(? )负责解释。A．各银行党委B．中国银行业监督管理委员会C．中国银行业协会D．中国人民银行我国《银行业从业人员职业操守》于(? )起正式通过并实施。A．1995年3月B．2000年8月C．2003年4月D．2007年2月银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和(? )。A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、(? )、监管机构和社会公众的监督。A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和必威体育官网网址级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立(? )制度。A．周报B．必威体育官网网址C．重大事项报告D．应急处理下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（?? ）。A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外发布信息下列说法错误的一项是（ ）。A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息 18、银行业从业人员应当遵守法律法规、（? ?）规范以及所在机构的规章制度。A行业自律 B.统一管理 C.集中管理银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（? ???）、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。A衣着得体