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附件1: 个人理财从业人员上岗资格考试题库 1、个人理财业务是建立在（　　）基础之上的银行业务。 A、债权—债务关系 B、委托—代理关系 C、认购—赎回关系 D、收入—支出关系 试题答案：B 2、个人理财业务按照管理运作方式不同，可分为综合理财服务和私人银行服务。 A、对 B、错 试题答案：B 3、某银行理财计划的风险提示中明确保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险。该理财计划属于（ ）。 A、保本浮动收益理财计划 B、保本固定收益理财计划 C、非保本浮动收益理财计划 D、非保本固定收益理财计划 试题答案：A 4、下列说法正确的是（ ）。 A、理财顾问服务是商业银行接受客户的委托和授权，按约定进行投资和资产管理的业务活动 B、综合理财服务比理财顾问服务更强调个性化服务 C、理财顾问服务包含为销售信贷产品进行产品推介的一般性业务咨询活动 D、理财顾问服务中，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担 试题答案：B 5、以下属于综合理财服务的是（　）。 A、私人银行业务 B、 非保证收益理财计划 C、 保本浮动收益理财计划 D、 理财顾问服务 E、 理财计划 试题答案：A，Ｂ，Ｃ，E。 6、国外个人理财业务萌芽阶段的主要表现有（ ）。 A、没有关于个人理财业务的明确概念界定 B、个人理财业务主要为保险产品和基金产品的销售服务 C、创建了理财学院和国际理财人员协会 D、没有出现完全独立意义上的个人理财业务 E、个人理财业务广泛使用衍生金融产品，满足不同客户的个性化需求 试题答案：A，B，D 7、紧缩性的货币政策则会抑制投资需求，导致利率（ ）和金融资产价格（ ）。 A、上升；上升 B、下跌；上升 C、上升；下跌 D、下跌；下跌 试题答案：C 8、预期未来经济增长放缓，处于衰退周期，理财策略调整建议减少配置的投资品种有（ ）。 A、股票 B、债券 C、房产 D、基金 E、储蓄 试题答案：A，C，D。 9、预期未来本币升值，理财师一般建议客户增加（ ）配置，减少（ ）配置。 A、房产；债券 B、股票；储蓄 C、外汇；基金 D、基金；外汇 试题答案：D 10、以下有关金融市场的说法正确的是（ ）。 A、金融市场交易的对象是货币和资金 B、金融市场中的货币资金价格是对利润的分割 C、金融工具的交易是通过专业机构组织实现的 D、金融市场交易主体角色是固定的 E、金融市场通常有固定的交易场所和无形的交易平台 试题答案：A，B，C，E。 11、投资者通过购买股票、债券，在银行存款外找到更好的收益风险匹配的投资渠道，这体现了金融市场的（ ）。 A、调节功能 B、交易功能 C、财富功能 D、集聚功能 试题答案：C 12、金融市场的主体包括（　）。 A、政府机构 B、居民个人 C、证券交易所 D、银行 E、投资咨询公司 试题答案：A，Ｂ。 13、（ ）属于金融市场的交易中介。 A、证券评级结构 B、证券结算公司 C、律师事务所 D、投资顾问公司 试题答案：B 14、金融市场的交易对象主要有（ ）。 A、金融衍生品 B、股票 C、票据 D、货币头寸 E、外汇 试题答案：A，B，C，D，E。 15、大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场是（ ）。 A、发行市场 B、第三市场 C、二级市场 D、第四市场 试题答案：D 16、同业拆借市场是指银行等金融机构之间相互借贷在（ ）上的准备金余额。 A、商业银行存款账户 B、中央银行存款账户 C、中央银行贷款账户 D、证券市场结算账户 试题答案：B 17、银行承兑汇票属于（ ）。 A、短期信用工具 B、中期信用工具 C、长期信用工具 D、不定期信用工具 试题答案：A 18、3个月国库券(91天),面值100元,价格为98.36元，该国库券的贴现率为（ ）。 A、6.41% B、6.49% C、6.58% D、1.64% 试题答案：B 解题说明：贴现率＝（面值-价格）/面值×360/天数 19、（ ）是大额可转让存单发行市场的主要参与者。 A、中介机构 B、外国政府 C、个人 D、商业银行 E、企业 试题答案：A，B，C，D，E。 20、证券投资基金的特点有（　）。 A、规模经营 B、费用低 C、服务专业化 D、分散投资 E、管理专业化 试题答案：A，Ｂ，Ｃ，D，E。 21、成长型基金与收入型基金的区别有（ ）。 A、收入型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益 B、成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品 C、收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化，注重分散风险 D、成长型基金一般将股息再投资于市场，以追求更高的回报率 E、收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品 试题答案：B，C，D，E。 22、假设从