金融法复习大纲.doc

复习大纲 名词解释 金融法：是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。（9） （是调整货币流通和资金信用活动中所发生之各种社会关系，进而发展之法律规范的总称） 银行法：是调整银行组织机构、业务经营和监督管理过程中发生的各种社会关系的法律规范。（26） 政策性银行：是指专门经营政策性货币信用业务的银行机构，属非营利性的专业银行。（41） 公开市场业务：是指中央银行在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇，从而控制和调解货币供应量。（36） 再贴现：是指金融机构以合法票据向中央银行贴现，中央银行对金融机构提供信用，实质上是中央银行与商业银行之间票据买卖和资金让渡的过程。是贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为。（37、107） 信用证：是指开证行依照申请人的申请开立的、凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。是银行应买方的请求，开给卖方的一种保证付款的书面凭证。（113） 资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。（162） 金融监管：是指一国金融监管当局对金融机构的组织、业务以及金融市场进行监督管理活动。（47） 背书：是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，即指持票人将票据权利 转让他人时，在票据上所为的行为。（209） 票据行为：分为广义的票据行为和狭义的票据行为，广义的票据行为指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、改写、涂销、付款、保证、承兑、参加承兑、保付、参加付款等；而狭义的票据行为是指发生票据上债务的法律行为，即以负担票据债务为目的而在票据上为意思表示的法律行为，一般指出票、背书、保证、承兑、参加承兑、保付六种。（207） 票据权利：是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。（214） 票据抗辩：是指票据债务人对债权人的付款请求，提出一定的合理理由予以对抗，并拒绝履行票据义务的行为。（218） 承兑：是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。（209） 汇票：是指由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期届至时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。（228） 二板市场：是与一板市场相对应的概念，即各国为扶持具有高成长性的中小企业和高科技企业的发展，而专门设立的中小企业直接融资市场，因此又称为“创业板市场”。（269） 公司证券：是指公司、企业等商事法人为筹集投资资金或从事与筹集投资资金直接相关行为而发行之证券，主要有公司股票、公司债券、优先认股权证和认股证书等。（267） 公司债券：是指公司依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。（291） 股票：是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价 答：信托与代理的区别： （1）相同点： A、两者都基于信任而产生，受托人和代理人均处于被信任者的地位； B、两者都是为了他人的利益而从事活动，受托人为受益人之利益而活动，代理人为本人之利益而活动。 （2）区别主要表现在： A、当事人不同：信托的当事人为委托人、受托人和受益人三方；代理的当事人只有代理人和被代理人两方； B、财产权属不同：信托财产的所有权与收益权分离，受托人虽不享有信托财产之收益，但取得法律上、形式上之所有权；代理人则不因代理而取得财产所有权，代理所涉及的财产权与收益，均归属本人； C、使用之名义不同：在信托中，受托人是信托财产的权利主体，以自己的名义对外从事活动；在代理中，代理人须以本人的名义对外活动； D、被信任者的权限不同：受托人具有实施信托事务所必须和所适宜的一切权限，委托人和受益人不得随意干涉受托人的活动；代理人则只能在本人授权的范围内活动，且须受到本人的严格监督与控制； E、适用范围不同：信托仅适用于财产管理方面；代理则适用于本人自愿委托的各种事务，如立约、诉讼、表决等； F、法律后果的承担主体不同：信托关系中，受托人对外实施的行为所产生的法律后果，由受托人自行承担；代理关系中，代理人实施代理行为所产生的法律后果则直接由本人承担。 信托与行纪的区别： 行纪是指行纪人接受委托人的委托，为委托人的利益，以自己的名义从事一定行为并取得报酬的营业活动。 （1）相同点： A、行纪与信托关系均是基于信任而产生的； B、两者均涉及财产的管理与处分； C、受托人和行纪人均以自己的名义对外活动，并就此活动的法律后果自负责任。 （2）区别主要表现在： A、当事人不同：信托的当事人有委托人、受托人和受益人三方；行纪的当事人则只有委托人和行纪人两方； B、业务性质不同：信托事务非常广泛，涉及