投资理财方案(长沙振邦).doc

长沙振邦投资咨询有限公司 Chang sha zhen bang tou zi zi xun co.ltd 投 资 理 财 方 案 长沙振邦投资咨询有限公司 黄梦蕾  责任声明 尊敬的XX： 您好！ 非常荣幸能够认识您，在此，衷心感谢您能在百忙之中抽空阅览这份理财方案！ 这份理财方案是采用您的生活理财计划、并且帮助实现您资金量的最大化进行编制的，重点是帮助您实现理财目标。人的一生，就是现金流量的管理过程。随着全球消费水平的不断增长、经济压力逐步增大，在未来的一段时间内您需要不断增加财富以实现更辉煌的人生目标。目前，针对您在生活事业上的大有作为，相信您对投资的设想已经具备了一定的风险与投资意识，希望通过我为您提供的外汇理财安排，可以使您们拥有高质量、更具回报的生活。 根据您所提供的信息，我们将您们的理财目标归结为: 希望能了解一些外汇知识，为资金的保值与增值做一个投资计划 希望能进行有效的资金管理和为实现目标进行投资 我对您的投资意向、现金流状况进行了分析，从理财知识、资金安全等方面考虑，提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考。期待与您的合作，让我们共建双赢！ 投资新选择，股市外的生财之道 全球金融风暴、市场形势复杂、投资遭遇滑铁卢！ 银行利率低、股市楼市迷惘、基金问题重重、余钱投向哪里？ 如何找到投资理财新机遇？ 在人民币汇率的改革的背景下，如何对资产进行有效管理？ 公司简介： 长沙振邦投资咨询有限公司，以全新的理财技巧与丰富的实战经验，让您全方位玩转理财领域，让您的投资步步为赢，做个游刃有余的理财高手！ 公司依据国家相关法规，在工商部门注册的一家专门为客户提供黄金、外汇等金融投资理财信息咨询服务的公司，2010年4月，在冷水江成立第一家分公司！是成长、发展最迅速的个人财富管理公司之一！ 振邦的成功，来自于我们严格遵守最高标准的监督和稳定可信赖的交易软件平台！ IFX（美国爱福斯）与FXCM（福汇）平台！ 外汇 外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证风险承受能力 初步理财目标 理财目标优先排序 确定理财目标 投资期限 个人承担的责任 人生不同阶段的理财目标 人生阶段 时间 收入水平 财务开支 保险保障需求 理财目标 单身期 工作至结婚的时期 4—8年 收入较低但增长速度较快 日常性支出为主，无大额开支 无家庭负担 保险保障需求低 以积累组建家庭资金和创业基金为主 家庭形成期 结婚到子女出生前 1—3年 收入水平提高，已有一定的家庭资产 购房、家庭建设等大量支出 家庭形成 保险保障 需求中等 以合理安排家庭建设各项开支为主 家庭成长期 小孩出生至上大学12—18年 个人收入稳定，家庭资产迅速增加 子女教育、保健医疗、购房还贷等 家庭负担增大 保险保障需求高 以实现家庭的快速增长、积累教育资金为目标 子女教育期 子女上大学期间3—7年 个人收入和家庭资产达到最高水平 子女教育与生活费用大量开支 家庭负担继续增大，保险保障需求加大 确保子女教育需求的情况下，力求资产的增值 家庭成熟期 子女工作到退休 10—15年 个人收入稳定在较高水平 子女创业基金和医疗保健费用较大 医疗保险、养老保险等，保险保障需求高 以家庭资产、养老金的保障增值为主要目标 退休期 退休之后 收入降低，家庭资产相对减少 医疗保健、保险、生活费用补充 医疗保险、养老保险等，保险保障需求为主 以确保家庭财产安全为目的，合理安排各项开支 投资策略的选择 保本型投资策略 首先要保证本金的安全，再考虑收入增长率，承受风险能力偏低。 收入型投资策略 首先寻求较高的收入，不注重资产增长，承受风险能力中等。 平衡型投资策略 避免本金短期损失的基础上，既寻求本金长期增长，又注重当前收益，可承受中度投资风险。 成长型投资策略 主要追求资本的快速增值和最大增值，能承受本金损失的风险,风险承受能力高。 外汇 股票 不同点 投资金额 1%的保证金 100%资金投入 做外汇投入少，以小搏大，适合中小投资者。股票交易投入大，实盘交易风险大。 交易时间 周一至周五，每天24小时随时交易 周一至周五，每天4小时交易 做外汇交易时间长机会多，做股票交易时间短机会少。 交易方式 T+0即时成交 T+1隔日卖出 外汇即时交易有利于赢得利润控制风险，股票隔日交易蕴藏着交易机制带来的风险，人为不可控制 交易方向 双向交易（可买涨买跌） 单向交易（只能买涨盈利） 外汇双向交易盈利机会多多，股票单向交易盈利机会受限。 交易