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 PAGE \* MERGEFORMAT 16 利益冲突的定义是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形。 _9、利益冲突的种类 结构性冲突、情景性冲突 10、结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现。 如金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资 产。 解决结构性冲突的一般方法如实披露、禁止任何人同时担任两个具有利益冲突的职位 11、情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。 如金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。解决情景性冲突的一般方法如实披露、禁止具有利益冲突的个人担任有关的职位 时间要求：AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年、CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年、工作经验有效期为最近10年 12、使用CFP商标的基本要求 1. 永远将CFP商标用作形容词正确用法商标永远不能用作名词，一个商标必须永远被用作修饰名词的形容词！我是一个CFP专业人士。、我的理财师是一名CERTIFIED FINANCIALPLANNER执业人士。错误用法我是一名CFP、我的理财师是一名CERTIFIED FINANCIALPLANNER。 2. 只能用CFP商标修饰指定的名词CFP商标证明商标使用人已达到FPSB的资格认证要求，因此它所修饰的名词应当是个人、资格认证项目或商标本身。 FPSB规定CFP商标可与8个名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士。 正确用法CFP专业人士、 CFP执业人士、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER商标 错误用法： CFP公司、 CFP广告、我的CFP老师是一名很好的老师。 1. “CFP”首字母缩写商标必须使用大写字母的形式，字母之间不能有句点。正确用法张三，CFP?。错误用法：张三，cfp*。李四，C.F.P. 2. 当首次出现在印刷资料中时，“CFP”字母商标必须有?上标标识。正确用法（首次在印刷资料中出现）李四是一名CFP?专业人士。 错误用法（首次在印刷资料中出现） 张三是一名遗产筹划领域内CFP专业人士。 3. “CFP”首字母缩写商标不能用作“CERTIFIED FINANCIALPLANNER”的附加缩写说明。正确用法：李四是一名CFP或CERTIFIED FINANCIAL PLANNER执业人士。错误用法：张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP) 专业人士。 4. “CFP”首字母缩写商标必须作为一个描述性的形容词而不能是名词或动词，除非出现在签名栏，信笺纸的抬头或名片里。 5. “CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士。 商标使用要求 1. “CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不论字号大小必须全部使用大写字母。正确用法：张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士。错误用法：张三是一名certified financial planner专业人士。张三是一名Certified Financial Planner专业人士。 2. 当首次出现在印刷材料中时，“CERTIFIED FINANCIALPLANNER”商标必须上标有正确的商标标识。正确用法（首次在印刷资料中出现）她的客户们很喜欢与CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM执业人士一起工作。 错误用法（首次在印刷资料中出现）：她的客户们很喜欢与CERTIFIED FINANCIAL PLANNER执业人士一起 工作。 3. “CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明。正确用法 李四是一名CFP或CERTIFIED FINANCIAL PLANNER执业人士。 错误用法： 张三是一名CFP（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）专业人士。 4. “CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标必须用作一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。 5. “CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士。 13、守法遵规：遵守国家有关法律法规或所属机构以及FPSBchina的相关规定，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件， 14、正直诚信：为客户提供理财服务时，不能利用执业之便为自己谋取不正当利益，主要是不欺诈、不夸大，实事