我国影子银行监管的研究.doc

论文独创性的声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的 研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文不包含其他人已 经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得 西南政法大学 或其他教育机构的学 位或证书而使用过的材料。对于与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献，均已 在论文中作了明确的说明并表示谢意。  学位论文作者签名:  签字日期:  年  月  日  学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解 西南政法大学 有关保留、使用学位论文的规定。即： 学校有权保留所送交的论文，允许论文被查阅和借阅，可以公布论文内容，可以采用 影印、缩印或扫描等复制手段保存论文，可以向有关部门和机构送交论文的纸质复印 件和电子版本。 (必威体育官网网址的学位论文在解密后适用本授权书)  学位论文作者签名:  导师签名:  签字日期：  年  月  日  签字日期：  年  月  日 硕 士 学 位 论 文 我国影子银行的监管研究 Research on the Supervision of China’s Shadow Banking  作 者 姓 名： 指 导 教 师：  王鹏飞 岳彩申 教授  苟鹏  博士  西 南 政 法 大 学 Southwest University of Political Science and Law 内容摘要 次贷危机充分暴露出影子银行的复杂性、脆弱性和难监管性。影子银行的不规范运 作极易积聚系统性风险，引发金融危机。因此，于金融稳定而言，影子银行的监管是极 为重要的。国外针对影子银行的监管体制进行了大量改革。虽然我国影子银行的发展规 模、创新程度都不及国外，但现有的影子银行系统内同样存在着大量的风险隐患。若是 忽视对影子银行的监管，势必对未来我国的金融稳定产生不利的影响。因此，研究我国 影子银行的监管问题，无论是理论上还是实践中，都是极具价值的。 本文除前言和结语外，正文分为四大部分： 第一部分阐述影子银行的内涵，发展沿革以及特点。从中外两个角度梳理影子银行 的发展，并指出影子银行是游离于监管之外、部分复制银行功能且易引发系统性风险的 机构与业务。 第二部分从我国的实际情况出发，梳理并分析了我国影子银行监管的现状以及存在 的问题。指出我国影子银行监管中存在多头监管、监管规则杂乱、监管法律体系不完善 等问题。 第三部分主要是从国际上考察影子银行的监管改革，试图探寻适合我国影子银行监 管改革的有益经验。指出面对影子银行的监管，应当构筑宏观审慎监管，关注系统重要 性机构，预防系统性风险，保持传统银行与影子银行之间的适当距离。 第四部分主要是在前三部分的基础上，提出完善我国影子银行监管的几点思考：分 别是改进监管理念、转变监管模式、改进监管方式。 关键词：影子银行；金融监管；监管改革 1 Abstract Subprime crisis has fully exposed the complexity of the shadow banking, vulnerability and regulatory difficulties. The nonstandard operation of the shadow banking prone to accumulate systemic risk and initiate financial crisis. Thus, in terms of financial stability, the shadow banking supervision is extremely important. Larges of reforms on shadow banking’s regulation have been carried out. Although the scale, innovation degree of the shadow banking are not as good as abroad, there are also a large number of potential risks within the existing shadow banking system. If ignored the regulation of shadow banking is bound to have an adverse impact on our financial stability in the future. Therefore, the study of the regulation of shadow banking, in China either i