逻辑集中上线业务稽核填单变动教材.ppt

吉林省分行业务处理中心培训资料 2014年7月 培训主要内容 新单册填写要求及存在问题 网点常见问题 查询业务 新储蓄业务制度解读 一、凭单填写要求 1.个人账户申请书 2.入账汇款凭单（按址/密码/向商户汇款凭单） 3.存款凭单（取款凭单） 4.修改分户账通知单 5.挂失申请书 6.个人账户特殊业务申请书 个人账户申请书 1.个人账户申请书填写要求 1.九项十一种个人信息都要填上 制度要求：客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，应填写《个人账户申请书》，如实提供客户身份基本信息，包括客户的姓名、姓名拼音、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、证件类型、证件号码、发证机关所在地、证件到期日等九项十一种个人信息。 2.按制度规定，个人账户申请书客户信息栏各项内容都要求填写，如没有安装固定电话，要填无字样。 3.地址：户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地。 1.个人账户申请书填写要求 4.代理人代办的填“代办关系及理由” （1）代理人代为办理开立个人结算账户的，还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在开户申请书上注明核实时间及电话号码 （2）代理人代为办理开立绿卡账户的，代理人还应在《个人账户申请书》上注明代办事由 个人账户申请书开户及其他业务 个人账户申请书开户及其他业务 1.结算账户、储蓄账户如实勾选。零存整取存期可写在零存整取后面。如外币的，还填外币资金形态栏。 2.其他功能栏必须要填。 ATM、外币行内大额汇款申请要勾选、填写： （1）客户可选择是否为绿卡开通ATM渠道、POS渠道及ATM汇款等功能。开通时，客户需持本人有效实名证件在全国任一联网网点办理，不允许代办。网点需留存客户有效实名证件复印件或影印件。为客户开通该业务时，柜员应向持卡人充分提示相关风险。 个人账户申请书开户及其他业务 （2）客户可在我行限额范围内自行设置境内ATM转账交易限额、境内POS消费交易限额、境外ATM取款交易限额及跨境消费日限额。设置时须由客户本人持有效实名证件在全国任一联网网点办理，不允许代办。网点需留存客户有效实名证件复印件或影印件。 （3）申请：网上支付通业务、短信服务、基金、国债、人民币理财、贵金属、第三方存管、其它业务要另行填单。 3.整整到期约定转存勾选不符,或机印为约定但未勾选按较大差错处理。 个人账户申请书电子银行 4.开通电子银行服务：如开通务必填写勾选 开通电子银行服务栏信息勾选项或填写信息与机印记录不符按较大差错处理 个人账户申请其他问题 2.入账汇款填写问题 1.汇款方式及手续费支付方未勾选、 2.信息填写不完整 3.客户未签字 4.大额汇款背书按9项内容填写信息,代理人需填写代理人信息 按址/密码/向商户汇款凭单填写主要问题 新凭单（逻辑储蓄系统）： 1.汇款方式：勾选现金或账户 填写收款人姓名 2.汇款类型：勾选类型 填写收款人或商户相关信息 3.金额填写规范 ,填写相关汇款人信息 4.大额汇款背书按9项内容填写信息,代理人需填写代理人信息 入账汇款及按址/密码/向商户汇款凭单（反） 汇款单 3.存取款业务主要问题 1.非免填单业务未填写凭单 2.一本通业务（不论金额）均填写凭单 3.背书信息填写不全，如代理人信息未填写 4.代办业务未录入代理人信息，代理的签字为“**代” 5.绿卡通卡子账户存款时，务必填写 3.存取款业务主要问题 6.录入的金额与客户填写不符 7.存,取,转帐业务无用户签字或签字涂改 8.填单不完整，如种类、通知存款等未勾选，存期、户名、账户等未填写 4.修改分户账主要问题 1.修改分户账签字：主管未签字或未在指定位置签字，按一般差错处理；客户未签字按重大差错处理 制度依据：因柜员操作失误需修改账户信息的，必须调取原交易凭单，综合柜员填写《修改分户账通知单》，并授权普通柜员按照原交易凭单信息修改。 5.挂失业务填写主要问题 1.一笔一清：系统中可当天办理后续处理的业务也应按正常业务操作，后续处理机印记录应打在后续处理联，不应打在第一次挂失申请书上。 2.大额核保在后续处理时上交，未上交按较大差错处理；挂失申请书无客户签字，按重大差错处理。 5.挂失业务主要问题 制度依据： 1.客户办理挂失业务时，需填写《挂失申请书》，在挂失申请书上详细注明地址和电话等信息。 2.挂失形式： 凭证正式挂失：办理凭证正式挂失，客户应提供账/卡号，出示账户对应的有效实名证件，在网点柜面凭密码办理。 凭证临时挂失：办理凭证临时挂失，客户应提供账/卡号，在网点柜面凭密码或通过电子银行渠道办理。 紧急挂失：当客户不能提供账/卡号信息，也不能出示账户对应的有效实名证件时，客户应提供该有效实名证件信息和业务品种、账