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我行贸易融资业务现状及发展方向 主讲人：付景璋 戢滨 电话邮箱：fujz@ 我行贸易融资业务现状及发展方向 贸易融资概述 我行贸易融资业务现状 贸易融资业务特点和优势 贸易融资业务发展方向 1 2 3 4 贸易融资概述 真实的交易 物流 资金流 信息流 贸易融资 信息的对称 业务的办理 资金的归集 贸易融资的概念:基于真实的交易背景对企业的应收账款、应付账款、 存货提供融资等金融服务 核心客户 物流 资金流 贸易融资货物与资金流模式图 供货商 终 端 用 户 经销商 经销商 供货商 贸易融资概述 存货 应收 存货类 货押业务 预付类 保兑仓业务 国内信用证 未来货权质押 应收类 国内保理 预付 解决采购资金需求 盘活应收账款需求 盘活企业存货需求 贸易融资概述 核心客户 根据不同的客户群体我行能够提供的贸易融资产品 供货商 经销商 贸易融资产品： 国内保理 国内信用证 货押业务 贸易融资产品： 货押业务 国内信用证 商业承兑汇票 贸易融资产品： 保兑仓业务 国内信用证 未来货权质押 货押业务 物流 资金流 贸易融资概述 我行贸易融资业务现状 2014年6月贸易融资业务发展情况表 单位：万元 种类 累放 同比 余额 同比 比上年末 表外业务 开立信用证 149800 1985.77% 57803 3655.88% 11927 国内保函 31225 317.78% 25236 -10.76% 7585 货押融资（表外） 14000 -36.36% 14000 -39.13% 10000 信保融资（表外） 5300 　 5300 　 0 表外合计 200325 446.50% 102339 93.76% 34812 表内业务 进口/买方押汇 61671 458.21% 49439 283.43% 16554 出口押汇 873 91.03% 223 -48.26% 133 出口信保融资 4261 388.09% 2141 186.23% 98 国内信保融资 11615 547.80% 6147 212.03% 2900 国内保理 51000 - 64196 - 38800 货押融资（表内） 34740 -6.79% 34480 -44.09% -31124 表内合计 164160 219.12% 156626 101.53% 38043 贸易融资合计 364485 313.73% 258965 98.39% 62173 我行贸易融资业务现状 贸易融资业务认知度有所提高 全行贸易融资业务发展较快，原有业务品种如中信保、信用证等业务开办支行增加 新的业务品种不断推出，并实现落地开办 同中信保、保理公司、金融同业的合作不断加强，拓宽了合作渠道 全行上下对贸易融资业务开始有所了解，支行层面积极探索开办业务的局面初步形成 * 解决购料 资金困扰 解决应收账款积压 解决采购 资金困扰 解决存货积压 出货前融资 出货后融资 订货 销售 融资利率 融资成数 营运周期 预测 PO 备料 出货 验收 AP 买方 入库 销售 订单 订单 生产 立帐 付款 融资对象 供货商 供货商 核心企业 经销商 经销商 贸易 订单融资 打包融资 应收账款融资（质押） 现金管理 厂仓银 存货融资 信用证贷款 应收账款预 保理、ABCP/ABS 供货商方案： 融资产品 存货融资 约付款 打包融资、预付款、透支、结算、 厂商银 仓单质押 应收账款联贷、 企业理财、 信用证押汇、福费廷 托收、 票据贴现、出口