《积分管理办法》之附件1、2、3、4、5、6.docVIP

附件1 违规行为积分标准 序号 违规行为描述 分值 一、营业网点 （一）基础管理 1 对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行 2 2 通勤门、联动门钥匙无专人管理、交接登记 2 3 无关人员进入网点营业现场 3 4 携带现金、手袋等私人物品临柜, 1 5 业务章戳更换字钉不及时或错误 2 6 各种登记簿的设置、登记、管理等不规范；登记簿要素填写不全 1 7 存在同一支局同姓名但不同身份证的现象或存在非本局人员工号的现象以及存在多余工号未及时向县（市)提出删除要求，但未造成不良后果或情节较轻 1 8 未按规定打印营业轧帐单及会计事项列表等相关报表或上报资料不全 1 9 业务印章、个人名章未按规定保管、使用和移交 1-4 10 存在权限下放或转授权未在授权登记簿登记，没有对转授权期间的交易进行复核审核以及没有及时修改密码，但未造成不良后果或情节较轻 1 11 未按规定时限下载数据 1 12 错填、漏填参数维护表(后台) 1 13 在网络或现有设备正常情况下，未按要求开通有关银行卡功能和提供服务 3 14 不及时进行银行卡资金清算或出现差错未及时进行调整 3 15 系统运行发生故障未按规定及时上报 2 16 未按照规定办理改户名、改存取、改起息日、修改实名证件等账户信息修改 1-4 17 违反规定对外泄露客户信息资料 3-4 18 员工在存折打印机故障后，未及时双人复核签名 1 19 新开户存折打印不成功，未注销重新开户或换折 2 20 在各业务系统规定的运行时间内空岗,但未造成不良后果或情节较轻 1 21 营业期间离开柜台，未将名章、印章锁入抽屉 1 22 柜员休班未执行当面交接 2 23 未按规定执行日终平衡合拢核对（包括：各系统之间的往来款项入账有否同步及金额有否一致、账实有否相符等） 1-4 24 日终正式轧帐发现不平，未及时向上级主管部门汇报的 2 25 当下午班员工未按要求关闭电源（除监控设备外）、水源、门户等工作的 2 26 网点监控设备无专人管理，录像资料保存不全且原因不明 2 27 未按规定保存录像资料 1-3 28 支局长未按规定调阅录像检查业务处理情况及对挂失业务进行核保 2 29 员工当班的全过程应严格控制在监控设备的监控范围内，如故意避开监控设备的监控的 3 30 营业前和营业终了未对营业场所安全情况进行检查 1 31 没有每日检查并填写支局长检查日志，但未造成不良后果或情节较轻 1 （二）基本制度 32 未按规定双人接送敛款车，双人开拆、封装款袋 1 33 收到拨款未及时做收到处理导致拨款在途 2 34 缴拨款未做到双人清点 1 35 有权人员未按规定办理汇兑网点“机构恢复签到”交易, 2 36 开户时录入系统要素与凭证填写不符 1 37 未按规定要求保留用户身份证复印件 2 38 未按规定对客户身份证进行联网核查或对核查信息不符未记录 1-3 39 未对储蓄凭证进行真伪识别 2 40 未执行反假币相关规定 1 41 转存业务逆流程操作，先存后取 2 42 复核制网点未执行双线复核、钱账分管、章证分管制度 2 43 未按规定范围使用会计、业务印章 2 44 大额现金未及时放入保险柜，柜台抽屉内现金超过规定限额 1-2 45 柜员现金交接未及时/全额入帐 2-4 46 非营业时间，印章未按规定随箱入库或入保险柜保管 2 47 柜员离开工作台席未及时退出操作界面，章戳、重要凭证、现金等物品未妥善保管 2 48 未按规定办理取消、冲正、止付等特殊业务 2-4 49 发生长、短款未按规定处理 1-4 50 未按规定收取、处理外部支票 1-4 51 未按规定将第三方存管有关协议、合同以及基金交易卡等视同重要空白凭证管理 1-4 52 未按规定及时打印及交接汇兑取款通知单 1 53 未经上级部门批准进行资费优惠或免费办理汇兑业务, 2-4 54 兑付收回的有价单证未加盖“销户”标记或未登记表外科目或未按规定上缴 1-3 55 日终汇兑业务现金未按规定上缴储蓄 1 56 柜员制网点日终综合柜员未根据系统报表数据核点柜员现金和重要空白凭证；复核制网点营业日终轧帐营业员与复核员未按规定换手复核现金和重要空白凭证 2 57 库存现金超限未登记预约取款单，大额预约未录入系统 1-3 58 网点日终备用金无故超限的 2 59 网点营业日终现金未按规定保管, 2-4 60 营业日终未按规定双人办理机构签退 2 61 保险柜未破码使用 1-2 62 网点