第10章国际业务管理剖析.ppt

第十章 国际业务 内容 第一节：国际业务的经营目标与组织结构 第二节：国际业务活动与国际金融市场 第三节：国际贸易融资与国际借贷 第四节：外汇买卖 第五节：离岸金融业务 第一节：国际业务经营目标与组织结构 银行国际业务 所有涉及外币或外国客户的活动，包括银行在国外的业务活动以及国内所从事的国际业务 与国内业务相比，在记账单位、交易对象、业务规模等方面均存在显著区别——经营目标及组织结构特殊 经营目标 银行目标：流动性、安全性、盈利性 国际业务亦如是，但又有区别…… 第一节：国际业务经营目标与组织结构 国际业务的区别 盈利性上强调 维持和扩大在国际市场中的份额 努力获取最大限额的垄断利润 在全球范围建立广泛客户联系，协调合作和竞争 安全性和流动性：环境复杂、不可预见 建立内部风险评估系统，防范国家风险：比较少见，但一旦发生很严重！！ 加强信用管理，降低信用风险：很重要！ 加强外汇业务风险管理：很常见 目标受银行战略约束 面向特定地区（索马里？- -! ）、特定业务、特定部门 第一节：国际业务经营目标与组织结构 国际业务的组织机构 国际业务需要通过一定的组织结构完成 中小银行：总部国际业务部（没钱……） 大型银行：国外分行或分支机构或代理行 不同环境及银行特征组织结构不同 国际业务部：中小银行，负责经营和管理国际业务 如招商银行总行国际业务部、分行国际业务部 第一节：国际业务经营目标与组织结构 国际业务的组织机构 国外分行：国外设立的分行 非独立法人，从属于总行的独立经营分行 受东道国法规约束，在当地经营存贷等批准业务 通常设立在国际金融中心 国外代表处：在不允许设立分行或没有条件设立分行地区，先设立代表处 不能经营如存贷等一般国际业务 主要是扩大银行声誉和影响，调查当地情况，为总行是否设立分行及经营战略提供依据 各国对其限制较少，也是进入新国家的必经之路 农业银行组织结构 第一节：国际业务经营目标与组织结构 国际业务的组织机构 国外代理行 跨国银行国际业务广泛性与分行数量有限性矛盾 按是否开有账户 互有账户关系：可直接划拨头寸 无账户但有印押关系：通过有账户关系的第三方进行 往往是双向的，互相提供服务，为不同国家银行提供财务沟通便利 银行国际业务很大程度上依赖于代理行：信用证、托收等 第一节：国际业务经营目标与组织结构 国际业务的组织机构 国外子银行（Foreign Subsidiary） 与分行不同，其财务独立于总行，资产负债、信用政策并非总行完整组成部分 与总行是控股与被控股关系 以国际借贷为主，也包括融资租赁、信息咨询等 中国 以四大行为主，中行最多（中银英国2007、中银巴西等），交行（交行英国2011）等 第一节：国际业务经营目标与组织结构 国际业务的组织机构 国际联合银行 几个跨国银行投资组建的银行，分散股权 主要适应国际性贷款的规模大、涉及面广特征 主要目的利于经营辛迪加贷款（Syndicated Loans） 银行俱乐部 一种松散的组织形式，以欧洲为主 主要为了协调各成员的国际业务，对抗美日 我国：2012.5.7建立地方商业银行北京俱乐部 第一节：国际业务经营目标与组织结构 国际业务的组织机构 跨国银行经营环境变化 资本流动增加、国际结算和资金融通需求提高 跨国银行经营策略发生改变 垄断和集中度加强：大银行集团花旗、汇丰 形成全球化国际银行网络：中行网点遍布全球 呈多样化和全能化态势：银行、证券、保险等等 注重货币市场利用 加强对第三世界国家和外国银行的资本渗透 第二节：国际业务活动与国际金融市场 主要借助国际贸易融资和国际借贷 国际贸易融资 银行贸易融资：短期贸易融资 外汇资金融通渠道最传统的方式：如票据贴现、票据承兑、保付代理等，通常由信用证结算引发 国际贸易主要当事人：买卖、进口行、出口行 信用证下：买方申请进口行开证，出口商发货，出口行开出以开证行为收款人汇票，寄开证行，开证行审核付款 对出口行：受证（打包放款）、议付（出口押汇、贴现等）、收结汇 对进口行：开证、审核付款（进口押汇等） 第二节：国际业务活动与国际金融市场 主要借助国际贸易融资和国际借贷 进出口融资：长期贸易融资 卖方信贷、买方信贷、福费廷等 一般涉及多个当事人 进口行： 可以通过出口行直接提供买方信贷或者由出口国银行共同提供混合贷款 往往需要以进口行为担保，成为一种融资中介 出口行： 通常是资金输出方或信贷者，但又是进出口融资顺利的保障 还可以利用远期交易等工具，在融资中发挥重要作用 第二节：国际业务活动与国际金融市场 国际借贷（International Lending） 在国际金融市场上进行的借贷 国际金融市场：资金供求对象、信用工具、中介结构 期限：短中长；贷款行：单一、多银行 国际货