跨境人民币结算产品20110218总结.ppt

三、我行特色产品 人民币转汇款 人民币协议付款 跨境组合产品 人民币转汇款 背景：从2010年8月起，中国境外已形成了离岸人民币外汇市场，经常与中 国境内结售汇价格存在较大差异，显然，对中国境内客户/银行对外付 汇的业务，改付人民币至海外联行，由海外联行为其购汇，再转汇给 收款人，可以为中国境内客户/银行节约巨额人民币购汇资金。 产品：国际结算业务项下对外付款时，由付款人向我行支付人民币款项申请 办理跨境人民币结算，同时授权我行为其安排海外联行以约定汇率将 该笔人民币款项兑换成指定币种、金额的外币资金，再转汇至实际收 款人的业务。 好处：对客户：可利用海内外外汇汇差节约购汇成本 对我行：可获得可观的中间业务收益 适用客户：一是直接采用人民币购汇的客户；二是对资产负债率敏感不愿叙做 汇利达的客户；三是以外币付汇的客户。 人民币协议付款业务 为规避我行贸易融资规模和外币头寸紧张的局面，对国内客户的 外币应付款项，我行与海外联行约定，由海外联行向国内客户发 放人民币融资，并同时按双方确定的即期购汇价格由海外联行为 其兑换成外币后支付给实际收款人，并通过确认电报告知国内客 户人民币融资本息，融资到期时，国内客户通过我行将人民币融 资本息汇出归还给海外联行。 人民币协议付款业务 好处： 对客户：不受规模限制，可获得多渠道、低成本融资 人民币外债，只登记，但不纳入现行外债管理 对我行：有效缓解规模调控压力，突破融资规模瓶颈 无外债规模限制 可利用海内外利率、汇率差别带来中间业务收益 可满足客户多层次需要，有利于维护客户，扩大客户群 丰富产品种类，提高对客吸引力 紧跟政策导向，抢占市场先机，引领人民币市场的发展 跨境组合产品 1、国内分行人民币汇款+海外联行人民币质押、外币融资及NDF 即在跨境人民币结算项下，集团企业境内公司向我行申请人民币汇款， 我行将人民币汇往海外联行，由海外联行在境外以人民币质押为集团 企业的境外公司办理外币融资及NDF交易，再由境外公司向实际收款 人支付外币款项。 跨境组合产品 2、国内分行人民币NRA存款质押 + 中银香港/澳门分行 外币融资 + DF/NDF 即在跨境人民币结算项下，我行以集团企业境外公司在境内分行开立的 NRA人民币帐户内的资金为质押，为境外公司办理外币贸易融资和远期 外汇交易，由境外公司向实际收款人支付外币。 3、国内分行人民币远期信用证 + 中银香港/澳门分行 外币融资 ＋ DF/NDF 即在跨境人民币结算项下，在集团企业的境内公司提供人民币保证金或 存单质押的情况下，由我行境内分行开立以集团企业境外公司为受益人 的人民币远期信用证，我行凭境内分行的承兑为境外公司办理外币贸易 融资和远期外汇交易，由境外公司向实际收款人支付外币。 * * 跨境人民币结算产品简介 国际结算部进口业务团队 2011年2月 * 一、政策背景解读 目录 二、产品服务方案 * 试点地区 境内：上海、广东、深圳、北京、天津、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、海南、重庆、四川、云南、西藏、新疆等20个省（自治区、直辖市） 境外：全部开放 适用范围 进出口货物贸易（一般贸易、预收、预付、来料加工、退（赔）款、从属费用） 跨境服务贸易 其他经常项目结算 * 外汇核销管理 国际收支申报 及主报告行 试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理，办理报关和出口货物退（免）税时不需要提供外汇核销单。但应单独向主管税务机关申报，如与其他出口货物一并申报的，应在申报表中对跨境贸易人民币结算出口货物报关单进行标注。 对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易，试点企业和境内结算银行应当按照有关规定办理国际收支统计申报。 试点企业应当选择一家境内结算银行作为其跨境贸易人民币结算的主报告银行。试点企业的主报告银行负责提示该试点企业履行上述信息报送和备案义务。 * 结算货币 外币 人民币 准入 进出口经营权 向主报告行申请，经人行、财政、商务、海关、税务、银监会等部门审核成为试点企业 货物报关 外币 人民币 真实性审查 有 有 国际收支申报 有 有 外汇核销管理 有 无需 出口退税 有 有 收入存放境外 不容许 容许 *