流动资金贷款需求量测算参考.doc

附件：流动资金贷款需求量的测算参考资金资金＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/周转次数 其中：周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数－) 周转天数=360/周转次数账款周转次数＝/平均账款账款周转次数＝/平均账款周转次数账款周转次数账款账款周转次数账款资金－－－? 一，估算营运资金总量 ???? 营运资金总量=[上年度销售收入*（1+预计销售收入年增长率）*（1-上年度销售利润率）/营运资产周转次数*调节系数 ?（一）营运资产周转次数=上年度销售收入/平均有效营运资产 ? (二）平均有效营运资产=（年初有效营运资产+年末有效营运资产)/2 二，估算营运资金缺口 营运资金缺口=营运资金总量-流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金-借款人自有资金 营运资金缺口=营运资金总量-流动负债- 借款人自有资金 借款人自有资金是指借款人所有者权益中用于企业日常营运的部分。 3