新瑞鑫产品培训班全套.ppt

客户“鑫”想事成： 1、能还本的产品 称心 2、有收益的产品 宽心 3、保健康的产品 放心 4、管养老的产品 安心 5、万能化的产品 舒心 6、高保障的产品 窝心 新瑞鑫，新期待 保额300% 理财双账户 与康宁同步 待遇翻番给 账户随心取 369乐无忧 销售信心 的源泉 传承经典 重装升级 瑞不可挡 全鑫亮相 重装升级 的瑞鑫 * * * * * 根据上述投保规则，我们来尝试填写这样一张投保单：1、国寿瑞鑫两全保险（分红型）（2013版）及其两款附加险投保年龄为二十八日以上、五十五周岁以下，“保险期间”处应勾选“定期”，并填写 “85岁”；国寿金账户年金保险（万能型）产品投保年龄为出生二十八日以上、八十周岁以下，保险期间为终身。 2、国寿金账户年金保险（万能型）产品与公司具有生存金责任的产品同时投保本险种时，“险种名称”处应先填写公司具有生存金责任产品的产品名称，后填写国寿金账户年金保险（万能型）；填写国寿金账户年金保险（万能型）保险时，应在“保险金额”处划“——”；在“标准保险费”处填写“0”；“交费期间”不用填写。 3、国寿瑞鑫两全保险（分红型）（2013版）及其两款附加险“交费方式”处应勾选“年交”，“交费期间”应根据客户实际要求填写“3年”、“5年”、“10年”、“20年”；若客户选择与具有承接保险费转至万能账户功能的万能产品绑定投保，则在“生存金领取方式”处勾选“作为保险费自动转入投保人指定 万能账户”，横线上应完整填写该万能产品的全称。“转账授权”第二栏“（二）满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权”中，无需填写任何内容。 4、国寿e家电子化录入规则参见现有“国寿e家”电子化投保业务处理流程与实务规则及本实务上述填写规则 * 既往已投保公司具有生存金责任的产品后续组合投保国寿金账户年金保险（万能型）保险时，应在 “交费方式”中勾选“不定期”；在“备注”栏中填写“同意将×××××（保单号）保险合同项下的生存金作为保险费自动转入本投保单项下投保人的万能账户”，并由对应具有生存金责任的产品合同的生存保险金受益人或者被保险人在旁签字确认。 * 性质明确以后，我们就可以对照寻找到体检和生调的固定规则。这款组合产品按照实务要求，需对寿险、意外险净风险保额分别累计，并依累计净风险保额确定是否体检、生调、提交财务资料。这里执行的标准依旧是就高不就低，这就要求我们对老客户投保的历史记录掌握的特别清晰，才能准确测算出能够最大限度免体检、生调的投保额度。就目前我省老客户开发的深度看，大举开发老客户新版瑞鑫产品还是有一定难度的。我个人建议将目光转向待开发的新客户。接下来我们看一下什么样的情况下是必须体检、生调、提交财务资料的标准。如果我们准备做大单，就一定做好这样的预习，提前给客户打好预防针。当然除了必须体检外，因其产品性质隶属寿险风险型，必须参与系统的抽查。所以针对这款产品，不要做过度的免体检、免生调的承诺。以免引发客户的不满。 * * * * * Contents Page 目录页 过渡页 TRANSITION PAGE — * — * * * * * 保险期间 从生效之日起——被保险人85周岁生效对应日 缴费方式 三年 五年 十年 二十年 投保范围 出生28天——50周岁 利益条款 罗列 国寿瑞鑫两全保险（分红型）2013版产品责任 保险责任 一、生存保险金 自本合同生效年满三个保单年度的年生效对应日起，至被保险人年满五十九周岁的年生效对应日止，若被保险人生存至本合同的年生效对应日，本公司每年按基本保险金额的3%给付生存保险金。 自被保险人年满六十周岁的年生效对应日起，至被保险人年满八十四周岁的年生效对应日止，若被保险人生存至本合同的年生效对应日，本公司每年按基本保险金额的6%给付生存保险金。 国寿瑞鑫两全保险（分红型）2013版产品责任 利益条款 罗列 保险责任 二、满期保险金 被保险人生存至年满八十五周岁的年生效对应日，本合同终止，本公司按基本保险金额的300%给付满期保险金。 国寿瑞鑫两全保险（分红型）2013版产品责任 利益条款 罗列 保险责任 三、身故保险金 被保险人于本合同生效之日起至年满十八周岁的年生效对应日前身故，本合同终止，本公司按本合同所交保险费（不