上海市闵行区为本区残疾人购买商业人身意外保险项目财.doc

上海市闵行区“为本区残疾人购买商业人身意外保险”项目财政支出绩效跟踪评价 项目单位：上海市闵行区残疾人联合会 主管部门：上海市闵行区残疾人联合会 二O一五年九月  摘 要 1 一、项目要解决的主要问题、项目绩效目标 1 二、项目资金安排和执行情况 2 三、项目所包含子项目名称和产出类绩效指标完成情况 2 四、项目跟踪结果判定 3 五、项目存在问题概述 3 正 文 1 一、项目概况 1 （一）项目立项程序和依据 1 （二）项目要解决的主要问题、项目整体绩效目标、目标完成计划和现阶段完成情况 2 （三）项目实施组织管理情况 4 （四）项目预算安排和预算执行情况 4 二、项目完成情况及偏差分析 6 （一）投入类指标完成情况及存在偏差，并说明原因 6 （二）过程类指标完成情况及存在偏差，并说明原因 7 （三）产出类指标完成情况及存在偏差，并说明原因 8 三、对项目跟踪的结果判定 9 四、影响项目绩效目标完成的主要问题及对产出类指标完成情况的预测 9 五、建议和改进措施 10 附件1绩效管理项目基本情况表.....................................11 附件2项目绩效目标及指标完成计划表...............................12 附件3项目支出绩效跟踪指标体系框架...............................13 附件4项目实施工作计划完成情况及制度保障.........................14 附件1-5项目绩效目标跟踪完成情况评定及偏差分析.....................15 附件2绩效跟踪工作底稿.............................................16 上海市闵行区 “为本区残疾人购买商业人身意外保险” 项目财政支出绩效跟踪评价 摘要 1、项目要解决的主要问题 随着社会的发展与进步，考虑到残疾人是社会的弱势群体，由于身体的某些缺陷，比正常人遭受意外的风险更大，通过残疾人意外保险的形式可以给予一份保障，以使残疾人在遭遇意外时能减轻家庭的经济负担，建立健全残疾人的保险机制迫在眉睫，但限于政府的救助能力有限，且存在手续繁琐、周期长的问题，通过政府采购商业保险的形式可缓解以上不足。 保险险种包括：残疾人团体人身意外伤害保险（包括意外死亡、残疾、烧烫伤等）、附加意外医疗保险：包括住院及门急诊治疗、附加住院医疗补贴保险、附加疾病死亡责任保险（疾病身故（不含既往症导致）、因既往病导致的疾病身故）。残疾人意外保险是给残疾人增加的一种社会福利，是社会发展带来的成果，是残疾人身心健康的重要保障，故设立此项目进一步完善残疾人社会保障体系，增强残疾人抵御风险能力。 截至上一投保期间（即14年8月1日至15年7月31日），总投保人数为22306人2,999,006.50元实际理赔情况如下表所示 金额元 受理赔 总人数 总赔付金额 总赔付率 (%) 已受理 尚未结案人数 尚未结案 赔付金额 2,999,006.50 477 1,888,865.34 62.98% 74 240,208.00 2、项目绩效目标 该项目绩效目标：进一步提高残疾人保障待遇，保障覆盖全面，切实改善残疾人生活,减轻残疾人及其家庭的后顾之忧。完善保险责任、保险险种、保险金额，及时购买保险。 项目制定的年度绩效目标具体如下表： 序号 项目名称 绩效指标名称 绩效目标 1 残疾人团体意外险 残疾人应保尽保率 100% 2 计划保险范围签订完成率 100% 3 计划工作及时完成率 100% 二、项目资金安排和执行情况 2015年该项目总预算360万元（区级资金360万元）。由闵行区残疾人联合会召开联合会议根据闵行区实际在册残疾人数，拟定残疾人数及预估保险单价，按每年6%新增残疾人预估2015年投保残疾人人数为2.4万，根据《闵行区实施残疾人团体意外保险工作方案》，投保标准为150元/人/年，上报闵行区财政局，并根据财政局的实际批复执行预算，首次采用政府采购公开招标的方式，确定第三方保险单位，签订协议后按照协议条款由预算单位支付款项。 截至2015年8月31日，该项目预算资金已支付0万元，资金执行率为0%。 截至上一投保期间（即14年8月1日至15年7月31日），总投保人数为22306人2,999,006.50元实际理赔情况如下表所示 金额元 受理赔 总人数 总赔付金额 总赔付率 (%) 已受理 尚未结案人数 尚未结案 赔付金额 2,999,006.50 477 1,888,865.34 62.98% 74 240,208.00 三、项目所包含子项目名称和产出类绩效指标完成情况 序号